Apertura de una cuenta de empresa: documentos requeridos

La normativa exige que Swan verifique la identidad y los datos de todos los titulares antes de abrir una cuenta.

Durante el proceso de incorporación, deberás aportar documentación para verificar tu empresa:

• Algunos documentos pueden enviarse por adelantado.
• Otros podrán ser recopilados por Swan según los datos legales que facilites en tu formulario de incorporación.
• Tanto Swan como tu proveedor de cuentas de pago podrán pedirte documentos adicionales directamente.

Esta información será revisada y validada para poder finalizar la apertura de tu cuenta.

Documentos necesarios para abrir una cuenta

1. Documentos de identidad

   Necesitarás tu documento de identidad para completar el proceso de identificación.

2. Justificante de registro de la empresa

   El documento requerido depende del tipo de empresa, la forma jurídica (por ejemplo, personas jurídicas, copropietarios, fideicomisos, asociaciones, autónomos) y el país de registro.

   • Si el titular de la cuenta no es un representante legal, se deberá presentar un poder notarial y el documento de identidad del representante legal.
   • Si no dispones del documento que acredita la inscripción de tu empresa, facilita el número de inscripción para que podamos obtener este documento de una fuente verificada, como una base de datos o registro oficial.

3. Certificación de estatutos sociales

   Son las normas que rigen el funcionamiento de una empresa.

4. Declaración de los beneficiarios efectivos (UBO)

   Una declaración de UBO identifica a las personas que, en última instancia, controlan y se benefician de una empresa.

5. Documentos adicionales (podrían solicitarse)

   • Justificante de dirección personal o de la empresa
   • Última declaración del impuesto sobre sociedades
   • Nómina de los últimos tres meses
   • Documentos relacionados con los beneficiarios efectivos (por ejemplo, documentos de identidad o estatutos)
   • Declaración de persona políticamente expuesta (PEP)
   • Actas de reuniones
   • Verificación de primera transferencia (para autónomos)

Si tienes más preguntas, envía una solicitud al equipo de asistencia de Swan.