Es obligatorio facilitar los datos del beneficiario final de tu empresa para completar la apertura de tu cuenta. En este artículo, responderemos a las preguntas más frecuentes sobre los beneficiarios efectivos («UBO», por sus siglas en inglés) y los requisitos de documentación de los distintos países, con el fin de aportar claridad a las empresas, los autónomos y las asociaciones.
Propiedad de la organización
En el tercer paso de tu incorporación, te preguntaremos: «¿quién es el propietario real de tu organización?», concretamente en relación a los beneficiarios efectivos o UBO. Aclaremos qué significa UBO para Swan.
Definición de UBO
Un UBO es una persona o entidad que, en última instancia, se lucra de una empresa y la controla.
Una persona jurídica con capacidad jurídica es UBO si:
- Tiene más del 25 % de la propiedad o los derechos de voto.
- Tiene el control de la empresa en última instancia.
- Es el representante legal de la empresa y no cumple los criterios anteriores.
En el caso de una persona jurídica sin capacidad jurídica:
- Contrato de fideicomiso: todas las partes son UBO.
- Posesión conjunta: todos los copropietarios son UBO.
Facilitar información sobre UBO
1. Información sobre UBO
Al proporcionar la información sobre los UBO de tu empresa, pueden darse tres casos:
- Autorrelleno: los datos personales del UBO se rellenan automáticamente. Comprueba que son correctos.
- Relleno parcial: se incluyen algunos datos personales pero falta información. Añade la información que falta.
- Sin datos: si no se rellena ningún dato personal, completa toda la información requerida desde el principio.
2. Tipo de control ejercido
Se refiere a la condición de UBO en función del nivel (%) de control o influencia que ejerce en la empresa. Si no estás seguro, aquí tienes algunos ejemplos aclaratorios:
- Más del 25 % de la propiedad: se convierte automáticamente en UBO
- Nadie posee más del 25 %: el representante legal se convierte en UBO
- Exactamente el 25 %: no es UBO automáticamente, por lo que el representante legal se convierte en UBO
3. Propiedad directa o indirecta
Debes compartir la estructura de propiedad de tu empresa:
- Propiedad directa: el UBO posee o controla directamente la empresa (una estructura sencilla).
- Propiedad indirecta: la propiedad recae en otras empresas o entidades. Por ejemplo, si el UBO es propietario de la empresa A y esta tiene una participación en la empresa B, se trata de una propiedad indirecta.
Asegúrate de que la información que facilitas corresponde con lo indicado en la declaración UBO de tu empresa.
Normativa
Información exigida por ley
Recopilamos información sobre UBO para cumplir la normativa de apoyo a la transparencia y prevención de los delitos financieros como, por ejemplo, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Si tu empresa es propiedad de otra empresa, deberá presentar el documento oficial de registro de la empresa propietaria, como, por ejemplo, un extracto Kbis en el caso de las empresas francesas. Ambas empresas se someterán a un control antiblanqueo y antifraude.
Documentación sobre UBO por país
Las normas de documentación sobre UBO varían según el país. Consulta nuestros artículos específicos para cada país para entender mejor y ver ejemplos de cómo difieren estos requisitos:
Los artículos específicos de cada país ofrecen orientaciones claras y ejemplos reales de las diversas normas de documentación sobre UBO en Francia, España, Portugal, Italia, Alemania y Países Bajos.
Si tienes más preguntas, envía una solicitud al equipo de asistencia de Swan.