Como parte de nuestra verificación del titular de la cuenta, es posible que le solicitemos que realice una primera transferencia al abrir su cuenta. Lo hacemos para garantizar que su cuenta se abra de forma segura, según lo exigen las normativas financieras.
Si es necesario, recibirá un correo electrónico solicitándole que realice una primera transferencia tras completar su identificación.
Restricciones de transferencia durante la verificación
Mientras verificamos su cuenta, se aplican los siguientes límites:
- Cada Transferencia SEPA entrante debe ser de 50 € o menos.
- No puede recibir más de 150 € en Transferencias SEPA en su cuenta a lo largo de su vida útil.
Rechazamos automáticamente las Transferencias SEPA que superen estos límites.
Rechazamos todas las transferencias internacionales a su cuenta, independientemente del importe.
Impacto de las comisiones en las restricciones de transferencia
Las comisiones de Swan no se contabilizan en el límite de 150 €.
Ejemplo: Si recibe una Transferencia SEPA de 150 € y le cobramos una comisión de 2 €:
- Su saldo será de 148 €.
- Los 150 € recibidos siguen contando para su límite, aunque las comisiones hayan reducido su saldo.
- Rechazaremos automáticamente cualquier otra transferencia entrante.
Cómo realizar su primera transferencia
Consejo: Le recomendamos que realice su primera transferencia desde un banco con licencia completa y sucursales físicas.
Cuando realice su primera transferencia, revisaremos y verificaremos la fuente para asegurarnos de que sea segura y legítima. Recibirá uno de los cuatro resultados posibles tras completar nuestra revisión:
| Resultado | Significado |
|---|---|
| Primera transferencia aceptada | Hemos aceptado la fuente de su primera transferencia y procederemos a abrir su cuenta de pago. |
| Primera transferencia rechazada | No hemos aceptado la fuente de su primera transferencia y no abriremos su cuenta de pago. |
| Se solicita una primera transferencia adicional | No hemos aceptado la fuente de su primera transferencia. Se le ha pedido que envíe una primera transferencia desde otra cuenta a su nombre. |
| Se solicitan documentos adicionales | Hemos recibido su primera transferencia. Se le ha pedido que envíe documentos justificativos para una verificación adicional. |
Cómo evitar el rechazo de su primera transferencia
Para asegurarse de que su primera transferencia sea aceptada:
- Utilice Transferencia SEPA: Envíe su transferencia desde una cuenta bancaria en la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA).
- Mantenga el importe en 50 € o menos: Su primera transferencia no debe superar los 50 €.
- Respete el límite total de 150 €: Asegúrese de que la transferencia no haga que su saldo supere los 150 €.
- Evite las transferencias internacionales: No envíe su primera transferencia a través de redes internacionales o SWIFT.
Si tiene más preguntas, envíe una solicitud al Soporte de Swan.