Swan está obligado a recopilar el número de identificación fiscal alemán* para cumplir con la normativa alemana contra el blanqueo de capitales y los procesos de identificación fiscal. Estos requisitos están estipulados en el Código Fiscal alemán* y por parte de la Autoridad Federal de Supervisión Financiera*.
| Español* | Alemán | Siglas alemanas | ||
|---|---|---|---|---|
| Código Fiscal alemán | Abgabenordnung | AO | ||
| Autoridad Federal de Supervisión Financiera | Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht | BaFin | ||
| Número de identificación fiscal alemán | Identifikationsnummer | NIF | ||
Número de identificación fiscal (NIF)
El número de identificación fiscal, en adelante NIF, es un identificador personal de 11 o 13 dígitos que se asigna a todas las personas nacidas o residentes en Alemania. Puedes encontrar tu NIF en documentos oficiales como la notificación de liquidación del impuesto sobre la renta o el certificado fiscal.
Si has perdido u olvidado tu NIF, puedes solicitar una nueva notificación a través de la Oficina Federal Central de Impuestos («Bundeszentralamt für Steuern» o «BzSt»).
Por qué Swan necesita recopilar tu NIF
En virtud del artículo 154, apartado 2a, frase 1, del AO, las entidades financieras como Swan deben recopilar y registrar el NIF de los siguientes tipos de usuarios con cuentas de pago en Alemania:
- Titulares de cuentas de pago.
- Miembros de la cuenta con permiso para iniciar pagos desde la cuenta.
- Representantes legales de cuentas de empresa. Son los representantes legales designados en los documentos oficiales de registro o las personas autorizadas para operar la cuenta de pago de la entidad jurídica mediante un poder notarial (POA).
- Beneficiarios efectivos (UBO). Son aquellos que ejercen el control efectivo de la empresa.
Swan debe poner el NIF a disposición de la BzSt en un sistema de archivos de recuperación de cuentas, de conformidad con el artículo 93b, apartado 1a del AO que regula la recuperación automática de información sobre cuentas.
Cómo utiliza Swan tu NIF
Swan solamente utiliza tu NIF para fines de identificación fiscal y reglamentarios.
Tu NIF no se utilizará con ningún otro fin. Además, Swan sigue estrictos protocolos de seguridad para garantizar la protección y confidencialidad de tus datos.
Visita el Centro de confianza de Swan para obtener información actualizada sobre la seguridad de Swan y cómo Swan mantiene seguros tus datos.
Si tienes más preguntas, envía una solicitud al equipo de asistencia de Swan.