Quando aprite un conto, le normative bancarie ci impongono di verificare il vostro reddito. Questi documenti ci aiutano a confermare la vostra situazione finanziaria e a garantire la protezione del vostro conto.
Questo articolo spiega quali documenti reddituali rilasciati in Spagna potete fornire, in base al fatto che il titolare del conto sia:
- Una persona giuridica (società o organizzazione)
- Un individuo (persona fisica)
Reddito aziendale
Il reddito aziendale consiste nel denaro guadagnato da una persona giuridica. Quest'ultima può essere una società , un'associazione o un'altra organizzazione registrata.
Di seguito sono riportati i tipi di documenti accettati che è possibile fornire come prova di reddito aziendale.
| Documento | Descrizione | Data di rilascio |
|---|---|---|
| Cuentas Anuales (Balance, PyG, Estado de cambios, Estado de flujos, Memoria) | Bilancio annuale ufficiale depositato presso il Registro delle Imprese | Gli ultimi 2–3 anni depositati |
| Impuesto de Sociedades (Modelo 200) (se disponibile) | Dichiarazione dei redditi della società (se disponibile) | Le ultime 2–3 dichiarazioni presentate |
| Declaraciones trimestrales de IVA (Modelo 303) o il più recente riepilogo annuale presentato (Modelo 390) | Dichiarazioni IVA trimestrali (Modelo 303) o riepilogo IVA annuale (Modelo 390) |
303: le più recenti 4–8 dichiarazioni trimestrali
consecutive presentate 390: il più recente riepilogo annuale presentato |
| Modelo 347 (se disponibile) | Dichiarazione annuale delle transazioni con terzi | L'anno più recente |
| Estratto bancario dell’azienda (se costituita di recente) | Dimostrazione dell'attività dei proventi di gestione | Gli ultimi 3–6 mesi |
Reddito personale
Il reddito personale consiste nel denaro guadagnato grazie alle vostre attività personali. Queste ultime possono includere il lavoro subordinato, il lavoro autonomo, le pensioni e gli investimenti.
Di seguito sono riportati i tipi di documenti accettati che è possibile fornire come prova di reddito personale.
| Documento | Descrizione | Data di rilascio |
|---|---|---|
| Buste paga (nóminas) | Retribuzione versata da un datore di lavoro | Gli ultimi 3 mesi |
| Certificato previdenziale (se applicabile) | Prova di reddito pensionistico | La più recente |
| Declaración de la renta (Modelo 100) | Dichiarazione annuale dei redditi personali | L'anno più recente |
| Facturas emitidas (lavoratore autonomo) | Fatture pagate che attestano il reddito dell'attività | Non oltre gli ultimi 3 mesi |
| Extractos bancarios | Estratti bancari che attestano i depositi di reddito | Gli ultimi 3–6 mesi |
| Declaraciones trimestrales del IVA (Modelo 303) (lavoratore autonomo) | Dichiarazioni IVA trimestrali | Le ultime 2–4 dichiarazioni trimestri presentate |
| Declaraciones trimestrales IRPF (Modelo 130/131) (lavoratore autonomo) | Autovalutazione dell'imposta sui redditi trimestrale | Le ultime 2–4 dichiarazioni trimestri presentate |
Consigli per la preparazione dei documenti
Verificate che i documenti rispettino i criteri seguenti per accelerare il processo di esame:
- Fornite documenti ufficiali.
- Rispettate i requisiti riguardanti la data di rilascio.
- Verificate che i documenti riportino chiaramente il vostro nome, l'indirizzo (se applicabile), le date e gli importi o le fonti di reddito.
- Includete le firme o i timbri se fanno parte del documento ufficiale.
- Assicuratevi che i documenti siano ben illuminati e interamente visibili, senza ombre, riflessi o bordi tagliati.
- Includete tutte le pagine se un documento è composto da più pagine.
- Fornite i documenti in formato PDF (sono ammessi anche i formati JPEG o PNG).
Suggerimento
Caricate i documenti insieme in un unico file laddove possibile. In questo modo, velocizzerete l'esame da parte nostra.
In caso di domande, inviate una richiesta all'Assistenza Swan.