Quando aprite un conto, le normative bancarie ci impongono di verificare il vostro reddito. Questi documenti ci aiutano a confermare la vostra situazione finanziaria e a garantire la protezione del vostro conto.
Questo articolo spiega quali documenti reddituali rilasciati in Italia potete fornire, in base al fatto che il titolare del conto sia:
- Una persona giuridica (società o organizzazione)
- Un individuo (persona fisica)
Reddito aziendale
Il reddito aziendale consiste nel denaro guadagnato da una persona giuridica. Quest'ultima può essere una società, un'associazione o un'altra organizzazione registrata.
Di seguito sono riportati i tipi di documenti accettati che è possibile fornire come prova di reddito aziendale.
| Documento | Descrizione | Data di rilascio |
|---|---|---|
| Bilancio d’esercizio | Bilancio annuale | L'esercizio fiscale più recente |
| Dichiarazione IVA presentata all’Agenzia delle Entrate (modello IVA) | Dichiarazione IVA che attesta acquisti, vendite e IVA dovuta o recuperabile | L'ultimo anno di presentazione |
| Modello Unico | Dichiarazione dei redditi personale o societaria (per società o lavoratori autonomi) | L'ultimo esercizio fiscale |
| Estratto conto bancario | Estratto bancario | Non oltre gli ultimi 6 mesi di transazioni |
| Fatture emesse | Fatture emesse (per società o lavoratori autonomi) | A copertura dell'attività degli ultimi 3 mesi |
Reddito personale
Il reddito personale consiste nel denaro guadagnato grazie alle vostre attività personali. Queste ultime possono includere il lavoro subordinato, il lavoro autonomo, le pensioni e gli investimenti.
Di seguito sono riportati i tipi di documenti accettati che è possibile fornire come prova di reddito personale.
| Documento | Descrizione | Data di rilascio |
|---|---|---|
| Dichiarazione dei redditi | Prova di reddito per la persona fisica | L'ultimo esercizio fiscale |
| Buste paga | Buste paga | Non oltre gli ultimi 3 mesi |
| Estratto conto bancario | Estratto conto bancario | Non oltre gli ultimi 6 mesi di transazioni |
| Documentazione pensionistica | Estratti pensione (se applicabili) | Correnti o non oltre gli ultimi 3 mesi |
| Documentazione fiscale sugli investimenti | Prova di reddito per la persona fisica | L'ultimo esercizio fiscale |
Consigli per la preparazione dei documenti
Verificate che i documenti rispettino i criteri seguenti per accelerare il processo di esame:
- Fornite documenti ufficiali.
- Rispettate i requisiti riguardanti la data di rilascio.
- Verificate che i documenti riportino chiaramente il vostro nome, l'indirizzo (se applicabile), le date e gli importi o le fonti di reddito.
- Includete le firme o i timbri se fanno parte del documento ufficiale.
- Assicuratevi che i documenti siano ben illuminati e interamente visibili, senza ombre, riflessi o bordi tagliati.
- Includete tutte le pagine se un documento è composto da più pagine.
- Fornite i documenti in formato PDF (sono ammessi anche i formati JPEG o PNG).
Suggerimento
Caricate i documenti insieme in un unico file laddove possibile. In questo modo, velocizzerete l'esame da parte nostra.
In caso di domande, potete inviare una richiesta all'Assistenza Swan.