Requisiti per l'apertura di un conto di pagamento

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Per aprire un conto con Swan, sia le persone fisiche che le aziende devono soddisfare determinati requisiti di idoneità, come riportati in questo articolo.

Il soddisfacimento dei criteri di idoneità non garantisce automaticamente l'apertura di un conto.

Conto personale

  • Età: tutti i titolari di un conto devono avere almeno 18 anni di età.
  • Residenza: è necessario risiedere in un paese dello Spazio Economico Europeo (SEE).

Conto aziendale

  • L’azienda deve essere attiva e registrata.
  • Sede dell'azienda: l'azienda deve avere una sede legale nello Spazio Economico Europeo (SEE).
  • Attività soggette a restrizioni: l’azienda non deve svolgere attività incluse nella lista delle attività soggette a restrizioni di Swan.
  • Rappresentanti legali: i rappresentanti legali che gestiscono un conto per una persona giuridica devono avere almeno 18 anni.

Cittadini statunitensi

  • Gli individui che aprono conti e gli Ultimate Beneficial Owners (UBO) di un’azienda nati negli USA devono:
    • Fornire un certificato di perdita della nazionalità (Certificate of Loss of Nationality).
    • Dimostrare la residenza nel SEE.

 

Seguendo queste linee guida, l'utente assicura che la richiesta di apertura di un conto con Swan sia conforme agli standard normativi e di compliance richiesti.