Als onderdeel van onze verificatie van de rekeninghouder kunnen we je vragen om een eerste overboeking te doen bij het openen van je rekening. We doen dit om ervoor te zorgen dat je rekening veilig wordt geopend, zoals vereist door financiële regelgeving.
Als dit nodig is, ontvang je een e-mail met het verzoek om een eerste overboeking nadat je identificatie is afgerond.
Overboekingsbeperkingen tijdens verificatie
Terwijl we je rekening verifiëren, gelden de volgende limieten:
- Elke inkomende SEPA Kredietoverschrijving moet €50 of minder zijn.
- Je kunt niet meer dan €150 aan SEPA Kredietoverschrijvingen ontvangen op je rekening gedurende de gehele looptijd.
We weigeren automatisch SEPA Kredietoverschrijvingen die deze limieten overschrijden.
We weigeren alle internationale overboekingen naar je rekening, ongeacht het bedrag.
Invloed van kosten op overboekingsbeperkingen
Swan-kosten tellen niet mee voor de limiet van €150.
Voorbeeld: Als je een SEPA Kredietoverschrijving van €150 ontvangt en we je €2 aan kosten in rekening brengen:
- Je rekeningsaldo is €148.
- De €150 die je hebt ontvangen, telt nog steeds mee voor je limiet, ook al hebben de kosten je saldo verminderd.
- We weigeren automatisch alle verdere inkomende overboekingen.
Je eerste overboeking doen
Tip: We raden je aan je eerste overboeking te doen vanaf een bank met een volledige vergunning en fysieke vestigingen.
Wanneer je je eerste overboeking doet, controleren en verifiëren we de bron om te zorgen dat deze veilig en legitiem is. Na afronding van onze beoordeling ontvang je een van de vier mogelijke uitkomsten:
| Uitkomst | Betekenis |
|---|---|
| Eerste overboeking geaccepteerd | We hebben de bron van je eerste overboeking geaccepteerd en zullen nu je betaalrekening openen. |
| Eerste overboeking geweigerd | We hebben de bron van je eerste overboeking niet geaccepteerd en zullen je betaalrekening niet openen. |
| Extra eerste overboeking gevraagd | We hebben de bron van je eerste overboeking niet geaccepteerd. Je bent gevraagd om een eerste overboeking te sturen vanuit een andere rekening op jouw naam. |
| Aanvullende documenten gevraagd | We hebben je eerste overboeking ontvangen. Je bent gevraagd om ondersteunende documenten te sturen voor verdere verificatie. |
Hoe je weigering van je eerste overboeking voorkomt
Om ervoor te zorgen dat je eerste overboeking wordt geaccepteerd:
- Gebruik SEPA Kredietoverschrijving: Stuur je overboeking vanaf een bankrekening in de Gemeenschappelijke Eurobetalingsruimte (SEPA).
- Houd het bedrag op €50 of minder: Je eerste overboeking mag €50 niet overschrijden.
- Blijf binnen de totale limiet van €150: Zorg ervoor dat de overboeking je rekeningsaldo niet boven €150 brengt.
- Vermijd internationale overboekingen: Stuur je eerste overboeking niet via internationale of SWIFT-netwerken.
Als je nog vragen hebt, dien dan een verzoek in bij Swan Support.