Questo articolo spiega i requisiti del documento di prova dell'indirizzo per le procedure di onboarding Know Your Customer (KYC) e Know Your Business (KYB). Per ottemperare alle normative finanziarie relative ai depositi di capitale, le ricordiamo che la prova di indirizzo è obbligatoria per tutti gli azionisti.
I titolari di un conto con passaporto emesso al di fuori dello Spazio Economico Europeo (SEE) devono presentare una prova di residenza SEE; accettiamo solo prove provenienti da paesi SEE.
Prove d'indirizzo accettate
Il nome e l'indirizzo devono essere chiaramente visibili e corrispondere alle informazioni fornite. I seguenti documenti sono accettati come prova d'indirizzo:
| Tipo di documento | Descrizione | Data di emissione | Ente di emissione |
|---|---|---|---|
| Bollette di utenza | Fatture per servizi essenziali come acqua, gas ed elettricità | Inferiore ai 3 mesi | Fornitore ufficiale del servizio |
| Bollette Internet | Fatture per servizi Internet | Inferiore ai 3 mesi | Fornitore ufficiale del servizio |
| Bolletta del fornitore di servizi energetici | Un certificato di contratto che conferma i termini dell'accordo di servizio con un fornitore di utenze | Emessa negli ultimi 3 mesi | Fornitore ufficiale delle utenze |
| Comunicazione fiscale | La più recente notifica ricevuta da parte di un'autorità fiscale, con un riepilogo dei debiti fiscali in essere | Più recente disponibile (inferiore a 1 anno) | Autorità governativa |
| Comunicazione relativa a un’imposta sulla casa | La più recente notifica relativa alla proprietà o all'imposta sulla proprietà | Più recente disponibile (inferiore a 1 anno) | Autorità governativa |
| Dichiarazione di assicurazione sulla casa | Un certificato dichiarativo rilasciato all'assicurato che riporta la copertura assicurativa, i termini della polizza e i dettagli della proprietà. | Emessa negli ultimi 3 mesi | Compagnia assicurativa |
| Ricevute di affitto (solo per la Francia) | Registrazioni dei pagamenti dell'affitto rilasciate dal locatore. Per affitti tra privati, si consiglia di fornire un contratto di affitto o uno degli altri documenti di prova d'indirizzo accettati. Accettiamo anche l'Avis d'échéance* come prova di affitto. | Più recente (1 mese) | Locatore, privati con contratto di affitto in corso di validità |
| Contratto di locazione (solo per la Francia) | Un contratto legalmente vincolante con il proprietario o il locatore di un immobile. | Inferiore ai 3 mesi | Locatore, privati con contratto di affitto in corso di validità |
| Certificato di residenza (solo per la Spagna) | Il "Certificado de Empadronamiento" conferma la registrazione di una persona a un indirizzo specifico all'interno di un comune. | Emesso negli ultimi 3 mesi | Ente governativo |
| Certificato di residenza (solo per il Portogallo) | Il "Certificado de Residência" conferma l'indirizzo e la residenza fiscale in Portogallo. | Emesso negli ultimi 3 mesi | Junta das Freguesias |
⛔️ Gli estratti conto bancari non sono accettati come prova di residenza.
Esempio di prova d'indirizzo
Ecco un esempio visivo che illustra un documento di prova d'indirizzo:
Bolletta della luce
- Il nome del fornitore ufficiale del servizio.
- Nome e indirizzo ben visibili.
- Data della bolletta inferiore ai 3 mesi.
Se ha ulteriori domande, invii una richiesta al nostro team di assistenza.
* «Avis d'échéance» è un termine francese comunemente usato per indicare un sollecito di pagamento o un avviso di scadenza. In genere si ricevono avvisi di scadenza relativi al pagamento di affitto, assicurazione o bollette dell'elettricità.