Cuando abres una cuenta, la normativa bancaria nos obliga a verificar tus ingresos. Debes aportar documentos que nos ayuden a confirmar tu situación financiera y a mantener tu cuenta segura.
El siguiente artículo explica qué documentos emitidos en Portugal puedes presentar para justificar tus ingresos, según si el titular de la cuenta es:
- Una persona jurídica (empresa u organización)
- Una persona física (particular)
Ingresos de empresa
Los ingresos de empresa se refieren al dinero que percibe una entidad jurídica. Esto puede incluir una sociedad limitada, una asociación u otra organización registrada.
Estos son los tipos de documento que se aceptan como justificante de ingresos de empresa.
| Documento | Descripción | Fecha de emisión |
|---|---|---|
| Informação Empresarial Simplificada (IES) | Cuentas anuales | Las cuentas anuales presentadas en los últimos 2 a 3 años |
| Comprovativo do IRC | Declaración del impuesto de sociedades | Las declaraciones de los últimos 2 a 3 años |
| Declaração periódica do IVA | Declaraciones trimestrales o mensuales del IVA | Las últimas 4 a 8 declaraciones mensuales o trimestrales consecutivas |
Ingresos personales
Los ingresos personales se refieren al dinero que percibes por tus actividades particulares. Esto puede incluir remuneración como empleado, trabajo autónomo, pensiones o inversiones.
Estos son los tipos de documento que se aceptan como justificante de ingresos personales.
| Documento | Descripción | Fecha de emisión |
|---|---|---|
| Nota de liquidação de IRS | Liquidación de impuestos emitida en la segunda mitad del año siguiente al periodo de presentación | La más reciente |
| Declaração periódica do IVA | Declaraciones del IVA (para los autónomos) que muestren actividad profesional reciente | Las últimas 4 a 8 declaraciones consecutivas |
| Declaração da situação contributiva | Certificado de aportaciones a la seguridad social | Emitido periódicamente, el más reciente |
| Faturas emitidas | Faturas emitidas | Dentro de los últimos 3 meses |
| Extrato bancário | Extractos bancarios que muestren ingresos periódicos claros | Dentro de los últimos 3 a 6 meses consecutivos |
Consejos para preparar la documentación
Para acelerar la revisión de tus documentos, asegúrate de que cumplen estos criterios:
- Proporciona documentos oficiales.
- Verifica los requisitos de fecha de emisión.
- Comprueba que en los documentos constan claramente el nombre, la dirección (cuando corresponda), las fechas y los importes o fuentes de ingresos.
- Incluye cualquier firma o sello que aparezca en el documento oficial.
- Asegúrate de que los documentos están bien iluminados y completamente visibles, sin sombras, reflejos ni bordes recortados.
- Incluye todas las páginas de los documentos.
- Presenta los documentos en formato PDF (también se aceptan JPEG o PNG).
Consejo
Siempre que puedas, sube tus documentos juntos en un único archivo para ayudarnos a revisarlos más rápido.
Si tienes cualquier pregunta, envía una solicitud al equipo de asistencia de Swan.