Cuando abres una cuenta, la normativa bancaria nos obliga a verificar tus ingresos. Debes aportar documentos que nos ayuden a confirmar tu situación financiera y a mantener tu cuenta segura.
El siguiente artículo explica qué documentos emitidos en Italia puedes presentar para justificar tus ingresos, según si el titular de la cuenta es:
- Una persona jurídica (empresa u organización)
- Una persona física (particular)
Ingresos de empresa
Los ingresos de empresa se refieren al dinero que percibe una entidad jurídica. que puede ser una sociedad limitada, una asociación u otra organización registrada.
Estos son los tipos de documento que se aceptan como justificante de ingresos de empresa.
| Documento | Descripción | Fecha de emisión |
|---|---|---|
| Bilancio d’esercizio | Estado financiero anual | Del año fiscal más reciente |
| Dichiarazione IVA presentata all’Agenzia delle Entrate (modello IVA) | Declaración de IVA que muestre compras y ventas, y el IVA a pagar o devolver | El último año presentado |
| Modello Unico | Declaración del impuesto de sociedades o de la renta (para empresas o autónomos) | El último ejercicio fiscal |
| Estratto conto bancario | Extracto bancario | Dentro de los últimos 6 meses de transacciones |
| Fatture emesse | Facturas emitidas (para empresas o autónomos) | Correspondientes a actividad dentro de los últimos 3 meses |
Ingresos personales
Los ingresos personales se refieren al dinero que percibes por tus actividades como particular, ya sea tu remuneración como empleado o como autónomo, pensiones o inversiones.
Estos son los types de documento que se aceptan como justificante de ingresos personales.
| Documento | Descripción | Fecha de emisión |
|---|---|---|
| Dichiarazione dei redditi | Prueba de ingresos como particular | El último ejercicio fiscal |
| Buste paga | Nóminas | Dentro de los últimos 3 meses |
| Estratto conto bancario | Extracto bancario | Dentro de los últimos 6 meses de transacciones |
| Documentazione pensionistica | Extractos de pensión (cuando corresponda) | Actual o dentro de los últimos 3 meses |
| Documentazione fiscale sugli investimenti | Declaraciones o liquidaciones fiscales que muestren ingresos por inversiones | El último ejercicio fiscal |
Consejos para preparar la documentación
Para acelerar la revisión de tus documentos, asegúrate de que cumplen estos criterios:
- Proporciona documentos oficiales.
- Verifica los requisitos de fecha de emisión.
- Comprueba que en los documentos constan claramente el nombre, la dirección (cuando corresponda), las fechas y los importes o fuentes de ingresos.
- Incluye cualquier firma o sello que aparezca en el documento oficial.
- Asegúrate de que los documentos están bien iluminados y completamente visibles, sin sombras, reflejos ni bordes recortados.
- Incluye todas las páginas de los documentos.
- Presenta los documentos en formato PDF (también se aceptan JPEG o PNG).
Consejo
Siempre que puedas, sube tus documentos juntos en un único archivo para ayudarnos a revisarlos más rápido.
Si tienes cualquier pregunta, envía una solicitud al equipo de asistencia de Swan.