Comprueba si tú o tu empresa sois elegibles para abrir una cuenta con Swan.
Cumplir estos criterios de elegibilidad no garantiza la apertura de una cuenta.
Elegibilidad individual
- Edad: debes tener al menos 18 años.
- Residencia: debes vivir en un país del Espacio Económico Europeo (EEE).
Elegibilidad para cuentas empresariales
- Tu empresa debe ser válida y estar activa.
- Ubicación de la empresa: tu empresa está registrada y tiene una dirección legal en el EEE.
- Actividades restringidas: tu empresa no se dedica a ninguna actividad incluida en la lista de empresas restringidas de Swan.
- Representantes legales: los representantes legales que gestionan una cuenta para una persona jurídica deben tener al menos 18 años.
Requisitos para personas estadounidenses (US person)
Si tú o alguna persona vinculada a tu empresa (como un representante legal o beneficiario final) es identificada como persona estadounidense a efectos fiscales, Swan podrá solicitar documentación adicional.
Swan no lleva a cabo el onboarding de trabajadores autónomos que sean personas estadounidenses.
¿Soy considerado una persona estadounidense?
Podrías ser considerado una persona estadounidense si tienes la ciudadanía estadounidense, un número de identificación fiscal de EE. UU. u otros indicadores de residencia fiscal en EE. UU. (como una dirección o un lugar de nacimiento en EE. UU.).
Documentos que podrías necesitar aportar
Según tu situación, es posible que debas aportar uno o varios de los siguientes documentos. Los documentos que se indican a continuación están en inglés.
- Formulario de autocertificación FATCA: para determinar tu condición de persona estadounidense
- Formulario IRS W-9: si tu condición de persona estadounidense queda confirmada
- Formulario IRS W-8BEN: si necesitas confirmar que no eres una persona estadounidense a pesar de tener indicadores de EE. UU.
- Certificado de pérdida de nacionalidad: si naciste en EE. UU. pero ya no eres ciudadano estadounidense
- Justificante de residencia: para acreditar tu país de residencia declarado
- Explicación escrita: para aclarar tu relación con EE. UU. (por ejemplo, transferencias hacia o desde EE. UU.)
Al cumplir estas pautas, te aseguras de que tu solicitud de cuenta con Swan cumple con los estándares regulatorios y de cumplimiento necesarios. Si tienes preguntas, contacta con el soporte de Swan.