Este artículo detalla los requisitos de documentación para los procedimientos de Conoce tu cliente y Conoce tu negocio (KYC y KYB, por sus siglas en inglés) en Francia, así como los depósitos de capital. Para cumplir la normativa financiera sobre depósitos de capital, es obligatorio que los accionistas presenten un justificante de domicilio.
Los titulares de cuentas con pasaportes de países no pertenecientes al Espacio Económico Europeo (EEE) deben presentar una prueba de residencia en el EEE; solo aceptamos justificantes de países del EEE.
Justificantes de domicilio aceptados
Tu nombre y dirección deben estar claramente visibles y coincidir con la información que has facilitado. Se aceptan los siguientes documentos como prueba de dirección:
Tipo de documento | Descripción | Fecha de emisión | Proveedor de documentos |
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Facturas de servicios públicos | Facturas de servicios básicos como agua, gas y electricidad. | Hace menos de 3 meses | Proveedor oficial de servicios públicos |
Facturas de Internet | Facturas de servicios de Internet. | Hace menos de 3 meses | Proveedor oficial de servicios públicos |
Declaración del proveedor de servicios públicos | Un certificado de contrato que confirme los términos del acuerdo de servicio con tu proveedor de servicios públicos. | Hace menos de 3 meses | Proveedor oficial de servicios públicos |
Notificaciones fiscales | Tu notificación más reciente de impuestos sobre la vivienda o la propiedad. | Más reciente (hace menos de 1 año) | Autoridad gubernamental |
Notificaciones de impuestos sobre la vivienda | Tu notificación más reciente de impuestos sobre la vivienda o la propiedad. | Más reciente (hace menos de 1 año) | Autoridad gubernamental |
Declaración del seguro de hogar | Un certificado declarativo emitido a tu nombre, en el que se indica la cobertura del seguro, las condiciones de la póliza y los datos de la propiedad. | Hace menos de 3 meses | Proveedor de seguros |
Recibos de alquiler (🇫🇷 solo Francia) |
Comprobantes de pago de alquiler expedidos por un arrendador profesional. En caso de alquileres privados, recomendamos presentar un contrato de alquiler o uno de los otros justificantes de domicilio mencionados. Tambien aceptamos avis d'échéance* como recibo de alquiler. | Más reciente (hace 1 mes) | Arrendador profesional, arrendador privado válido |
Contrato de alquiler (🇫🇷 solo Francia) |
Un contrato jurídicamente vinculante con un propietario o arrendador. | Hace menos de 3 meses | Arrendador profesional, arrendador privado válido |
Certificado de empadronamiento (🇪🇸 solo España) |
El Certificado de Empadronamiento confirma el empadronamiento de una persona en una dirección concreta dentro de un municipio. | Hace menos de 3 meses | Autoridad gubernamental |
Certificado de residencia (🇵🇹 solo Portugal) |
El Certificado de Residência confirma la dirección y residencia legal en Portugal. | Hace menos de 3 meses | Junta das Freguesias |
⛔️ No se aceptan extractos bancarios como prueba de residencia.
Ejemplo de justificante de domicilio
He aquí un ejemplo visual de un justificante de domicilio:
Factura de la luz
- Aparece el nombre del proveedor oficial de un servicio básico.
- Tu nombre y dirección están claramente visibles.
- La fecha de la factura de servicios públicos es de los últimos 3 meses.
Si tienes más preguntas, envía una solicitud al equipo de asistencia de Swan.
*«Avis d'échéance» es un término francés de uso común para referirse a un recordatorio de pago o aviso de vencimiento. Normalmente se reciben avisos de pago de alquileres, seguros o facturas de electricidad.