Wenn Sie ein Konto eröffnen, sind wir aufgrund bankenrechtlicher Vorschriften verpflichtet, Ihr Einkommen zu überprüfen. Diese Dokumente helfen uns, Ihre finanzielle Situation zu bestätigen und die Sicherheit Ihres Kontos zu gewährleisten.
In diesem Artikel wird erklärt, welche in Spanien ausgestellten Einkommensnachweise Sie vorlegen können, je nachdem, ob der Kontoinhaber:
- eine juristische Person (Unternehmen oder Organisation) oder
- eine Einzelperson (natürliche Person) ist
Unternehmenseinkünfte
Unternehmenseinkünfte sind Gelder, die von einer juristischen Einheit erzielt werden. Dazu können Gesellschaften mit beschränkter Haftung, Vereine oder andere eingetragene Organisationen gehören.
Die folgenden Arten von Dokumenten können Sie als Nachweis für Unternehmenseinkünfte vorlegen.
| Dokument | Beschreibung | Ausstellungsdatum |
|---|---|---|
| Cuentas Anuales (Balance, PyG, Estado de cambios, Estado de flujos, Memoria) | Beim Handelsregister eingereichte offizielle Jahresabschlüsse | Die letzten 2–3 Jahre |
| Impuesto de Sociedades (Modelo 200) (falls verfügbar) | Körperschaftsteuererklärung (falls verfügbar) | Die letzten 2–3 Einreichungen |
| Declaraciones trimestrales de IVA (Modelo 303) or latest filed annual summary (Modelo 390) | Vierteljährliche Umsatzsteuererklärungen (Modelo 303) oder jährliche Umsatzsteuerübersicht (Modelo 390) |
303: die letzten 4–8 aufeinanderfolgenden Quartalsberichte 390: der zuletzt eingereichte Jahresbericht |
| Modelo 347 (falls verfügbar) | Jährliche Erklärung über Transaktionen mit Dritten | Das aktuellste Jahr |
| Kontoauszug des Unternehmens (falls neu gegründet) | Darstellung der geschäftlichen Erträge | Die letzten 3–6 Monate |
Individualeinkommen
Das Individualeinkommen ist das Geld, das Sie durch Ihre persönlichen Aktivitäten verdienen. Dazu können Angestelltentätigkeiten, selbstständige Arbeit, Renten und Kapitalanlagen gehören.
Die folgenden Arten von Dokumenten können Sie als Nachweis für Ihr Individualeinkommen vorlegen.
| Dokument | Beschreibung | Ausstellungsdatum |
|---|---|---|
| Gehaltsabrechnungen (nóminas) | Von einem Arbeitgeber erhaltenes Gehalt | Die letzen 3 Monate |
| Pension certificate (falls anwendbar) | Nachweis über Renteneinkünfte | Die aktuellste Version |
| Declaración de la renta (Modelo 100) | Jährliche persönliche Einkommensteuererklärung | Das aktuellste Jahr |
| Facturas emitidas (selbständig) | Bezahlte Rechnungen, aus denen die Geschäftserlöse hervorgehen | Aus den letzten 3 Monaten |
| Extractos bancarios | Kontoauszüge, aus denen die Einzahlungen der Erlöse hervorgehen | Die letzen 3–6 Monate |
| Declaraciones trimestrales del IVA (Modelo 303) (selbständig) | Vierteljährliche Umsatzsteuererklärungen | Die letzten 2–4 Quartale |
| Declaraciones trimestrales IRPF (Modelo 130/131) (selbständig) | Vierteljährliche Einkommensteuer-Selbstveranlagung | Die letzten 2–4 Quartale |
Tipps zur Vorbereitung Ihrer Unterlagen
Sie können den Prüfungsprozess beschleunigen, indem Sie sicherstellen, dass Ihre Unterlagen die folgenden Kriterien erfüllen:
- Legen Sie offizielle Dokumente vor.
- Erfüllen Sie die Vorgaben zum Ausstellungsdatum.
- Stellen Sie sicher, dass die Dokumente Ihren Namen, Adresse (falls zutreffend), Daten und die Beträge oder Einkommensquellen deutlich zeigen.
- Fügen Sie Unterschriften oder Stempel hinzu, wenn diese Teil des offiziellen Dokuments sind.
- Achten Sie darauf, dass die Dokumente gut beleuchtet und vollständig sichtbar sind, ohne Schatten, Reflexionen oder abgeschnittene Ränder.
- Fügen Sie alle Seiten hinzu, falls das Dokument mehrere Seiten umfasst.
- Stellen Sie die Dokumente im PDF-Format bereit (JPEG oder PNG werden ebenfalls akzeptiert).
Tipp
Laden Sie Ihre Dokumente nach Möglichkeit in einer einzigen Datei hoch. So können wir sie schneller prüfen.
Wenn Sie Fragen haben, senden Sie eine Anfrage an den Swan-Support.