Wenn Sie ein Konto eröffnen, sind wir aufgrund bankenrechtlicher Vorschriften verpflichtet, Ihr Einkommen zu überprüfen. Diese Dokumente helfen uns, Ihre finanzielle Situation zu bestätigen und die Sicherheit Ihres Kontos zu gewährleisten.
In diesem Artikel wird erklärt, welche in Italien ausgestellten Einkommensnachweise Sie vorlegen können, je nachdem, ob der Kontoinhaber:
- eine juristische Person (Unternehmen oder Organisation) oder
- eine Einzelperson (natürliche Person) ist
Unternehmenseinkünfte
Unternehmenseinkünfte sind Gelder, die von einer juristischen Einheit erzielt werden. Dazu können Gesellschaften mit beschränkter Haftung, Vereine oder andere eingetragene Organisationen gehören.
Die folgenden Arten von Dokumenten können Sie als Nachweis für Unternehmenseinkünfte vorlegen.
| Dokument | Beschreibung | Ausstellungsdatum |
|---|---|---|
| Bilancio d’esercizio | Jährliche Finanzübersichtt | Das letzte Geschäftsjahr |
| Dichiarazione IVA presentata all’Agenzia delle Entrate (modello IVA) | Umsatzsteuererklärung mit Angaben zu Verkäufen, Käufen und fälliger oder erstattungsfähiger Umsatzsteuer | Das letzte Steuerjahr |
| Modello Unico | Persönliche oder Unternehmenssteuererklärung (für Unternehmen oder Freiberufler) | Das letzte Steuerjahr |
| Estratto conto bancario | Kontoauszug | Über Transaktionen aus den letzten 6 Monaten |
| Fatture emesse | Ausgestellte Rechnungen (für Unternehmen oder Freiberufler) | Alle Aktivitäten innerhalb der letzten 3 Monate |
Individualeinkommen
Das Individualeinkommen ist das Geld, das Sie durch Ihre persönlichen Aktivitäten verdienen. Dazu können Angestelltentätigkeiten, selbstständige Arbeit, Renten und Kapitalanlagen gehören.
Die folgenden Arten von Dokumenten können Sie als Nachweis für Ihr Individualeinkommen vorlegen.
| Dokument | Beschreibung | Ausstellungsdatum |
|---|---|---|
| Dichiarazione dei redditi | Einkommensnachweis der Person | Das letzte Steuerjahr |
| Buste paga | Gehaltsabrechnungen | Innerhalb der letzten 3 Monate |
| Estratto conto bancario | Kontoauszug | Über Transaktionen aus den letzten 6 Monaten |
| Documentazione pensionistica | Rentenbescheinigungen (falls zutreffend) | Aktuell oder innerhalb der letzten 3 Monate |
| Documentazione fiscale sugli investimenti | Steuererklärungen oder Bescheinigungen über Einkünfte aus Kapitalanlagen | Das letzte Steuerjahr |
Tipps zur Vorbereitung Ihrer Unterlagen
Sie können den Prüfungsprozess beschleunigen, indem Sie sicherstellen, dass Ihre Unterlagen die folgenden Kriterien erfüllen:
- Legen Sie offizielle Dokumente vor.
- Erfüllen Sie die Vorgaben zum Ausstellungsdatum.
- Stellen Sie sicher, dass die Dokumente Ihren Namen, Adresse (falls zutreffend), Daten und die Beträge oder Einkommensquellen deutlich zeigen.
- Fügen Sie Unterschriften oder Stempel hinzu, wenn diese Teil des offiziellen Dokuments sind.
- Achten Sie darauf, dass die Dokumente gut beleuchtet und vollständig sichtbar sind, ohne Schatten, Reflexionen oder abgeschnittene Ränder.
- Fügen Sie alle Seiten hinzu, falls das Dokument mehrere Seiten umfasst.
- Stellen Sie die Dokumente im PDF-Format bereit (JPEG oder PNG werden ebenfalls akzeptiert).
Tipp
Laden Sie Ihre Dokumente nach Möglichkeit in einer einzigen Datei hoch. So können wir sie schneller prüfen.
Wenn Sie Fragen haben, senden Sie eine Anfrage an den Swan-Support.