In diesem Artikel werden die Anforderungen an den Adressennachweis für die Verfahren "kenne deinen Kunden" (KYC) und "kenne dein Unternehmen" (KYB) erläutert. Darüber hinaus ist ein Adressennachweis für alle Aktionäre obligatorisch, um die Finanzvorschriften für Kapitaleinlagen einzuhalten.
Kontoinhaber mit Pässen aus Ländern außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) müssen einen EWR-Wohnsitznachweis vorlegen. Wir akzeptieren nur Nachweise aus EWR-Ländern.
Akzeptierte Adressnachweise
Ihr Name und Ihre Adresse müssen deutlich sichtbar sein und mit den von Ihnen gemachten Angaben übereinstimmen. Die folgenden Dokumente sind als Adressnachweis zulässig:
| Art des Dokuments | Beschreibung | Ausgabe datum | Urheber des Dokuments |
|---|---|---|---|
| Rechnungen von Versorgungsunternehmen | Rechnungen für wichtige Dienstleistungen wie Wasser, Gas und Elektrizität. | Nicht älter als 3 Monate | Offizieller Versorgungs dienstleister |
| Internet- Rechnungen | Rechnungen für Internetdienste | Nicht älter als 3 Monate | Offizieller Versorgungs dienstleister |
| Bescheinigung des Netzbetreibers | Eine Vertragsbescheinigung, die die Bedingungen Ihres Dienstleistungsvertrags mit Ihrem Netzbetreiber bestätigt. | Weniger als 3 Monate | Offizieller Netzbetreiber |
| Steuerbescheide | Der letzte Bescheid einer Steuerbehörde mit einer Übersicht über Ihre bestehenden Steuerschulden. | Neueste (jünger als 1 Jahr) | Staatliche Behörde |
| Wohnungss teuerbesch eide | Ihr letzter Wohnungs- oder Grundsteuerbescheid. | Neueste (jünger als 1 Jahr) | Staatliche Behörde |
| Erklärung zur Hausratversicherung | Eine Ihnen ausgestellte Bescheinigung, in der der Versicherungsschutz, die Versicherungsbedingungen und die Eigentumsangaben aufgeführt sind. | Weniger als 3 Monate | Versicherungsanbieter |
| Mieteinnahmen (🇫🇷 nur Frankreich) |
Belege über Mietzahlungen die vom professionellen Vermieter ausgestellt wurden. Bei Privatvermietungen empfehlen wir, entweder einen Mietvertrag oder eines der anderen genannten Dokumente zum Nachweis der Adresse vorzulegen. wir akzeptieren auch "Avis d'échéance"* als Mietbeleg. | Neueste (1 Monat) | Professionell er Vermieter, rechtsgültiger privater Vermieter |
| Mietvertrag (🇫🇷 nur Frankreich) |
Ein rechtsverbindlicher Vertrag mit einem Immobilieneigentümer oder Vermieter. | Nicht älter als 3 Monate | Professionell er Vermieter, rechtsgültiger privater Vermieter |
| Volkszählungsbescheinigung (🇪🇸 nur Spanien) |
Das "Certificado de Empadronamiento" bestätigt die Anmeldung einer Person an einer bestimmten Adresse innerhalb einer Gemeinde. | Weniger als 3 Monate | Regierungsbehörde |
| Wohnsitzbescheinigung (🇵🇹 nur Portugal) |
Das "Certificado de Residência" bestätigt Ihre Adresse und Ihren rechtmäßigen Wohnsitz in Portugal. | Weniger als 3 Monate | Junta das Freguesias |
⛔️ Kontoauszüge werden nicht als Wohnsitznachweis akzeptiert.
Beispiel eines Adressnachweises
Hier ein visuelles Beispiel für ein Adressnachweis-Dokument:
Rechnung eines Versorgungsunternehmens
- Der Name des Versorgungsunternehmens.
- Ihren deutlich sichtbaren Namen und Ihre Adresse.
- Datum der Rechnung des Versorgungsunternehmens aus den letzten 3 Monaten.
Wenn Sie weitere Fragen haben, senden Sie eine Anfrage an unser Support-Team.
* "Avis d'échéance" ist ein allgemeiner französischer Begriff für eine Zahlungserinnerung oder einen Mahnbescheid. Typischerweise erhalten Menschen Mahnungen für Miete, Versicherungen oder Stromrechnungen.