A renovação da verificação (Re-KYC) é uma verificação obrigatória que confirma os seus dados. Serve para garantir que as informações da sua conta estão corretas e atualizadas. Aplica-se a todos os titulares da conta (particulares, empresas e trabalhadores independentes) e ocorre de 1 em 1, de 3 em 3 ou de 5 em 5 anos, ou sempre que necessário.
Motivos para confirmar os seus dados novamente
Confirmar os seus dados ajuda-nos a:
- Proteger a sua conta: atualizações regulares protegem-no contra roubo de identidade, fraude e atividades suspeitas.
- Cumprir as regulamentações: estar em conformidade com as regulamentações financeiras protege-o a si e à Swan legalmente.
Tipo de informações solicitadas
Poderá ter de rever e atualizar:
- Informações pessoais: nome, morada, rendimento mensal e profissão.
- Informações da empresa: nome, morada, atividade, volumes de transações, representação legal e informações do beneficiário efetivo
- Utilização da conta: como usa a sua conta, por exemplo, para depósitos de salário, viagens, transferências ou poupanças.
- Comprovativos: se algum documento estiver em falta, expirado ou precisar de confirmação.
Por vezes, pode ter que fornecer documentos adicionais para confirmar as suas declarações iniciais, como estatutos da empresa e declarações fiscais.
Quanto tempo tem para confirmar os seus dados
Tem 90 dias a partir da data do primeiro email para confirmar os seus dados. Para o ajudar a gerir este prazo, receberá lembretes automáticos nos seguintes momentos:
| Prazo | Notificação | |
|---|---|---|
| Dia 0 | Primeiro email com o link único e seguro para o portal. Marca o início do período de 90 dias. | |
| 30 Dias | Primeiro lembrete, caso não tenha concluído o processo no portal. |
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| 60 Dias | Segundo lembrete, caso não tenha concluído o processo no portal. |
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| Última semana | Lembrete final enviado uma semana antes do final do prazo. |
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| 90 Dias | Suspensão da conta. Se não responder no prazo de 90 dias, suspenderemos a sua conta para cumprir os requisitos regulamentares. Se tiver várias contas, todas serão suspensas. | |
A suspensão da conta bloqueia todas as transferências a débito, pagamentos com cartão e débitos diretos. As transferências a crédito recebidas serão devolvidas ao remetente. Para recuperar o acesso total, confirme os seus dados da seguinte forma:
- Use o link mais recente que lhe enviámos por email para atualizar e confirmar os seus dados.
- Quando terminar, envie um pedido de apoio através do link de apoio no seu email para que um analista de KYC possa rever os seus dados e levantar a suspensão. Após validação, o acesso à sua conta é totalmente restabelecido.
Se a sua conta continuar suspensa, reservamo-nos o direito de a encerrar definitivamente.
Passos para confirmar os seus dados
Apenas o administrador da conta (representante legal) pode confirmar os dados através de um portal seguro. Os passos são semelhantes aos que seguiu quando abriu a conta.
Abra o portal através do link no email e dê o seu consentimento para iniciar o processo.
Reveja as informações pré-preenchidas e atualize o que tiver mudado.
Faça o upload dos documentos solicitados.
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Verifique se as informações fornecidas estão corretas e selecione Confirmar para submeter.
Se a submissão for bem-sucedida, feche a janela do browser e aguarde o email de confirmação. Se falhar, tente novamente usando o mesmo link do portal. Se o problema persistir, contacte o apoio através do link no email de notificação.
Próximos passos
Um analista da Swan irá rever a sua submissão. Se precisarmos de informações adicionais, entraremos em contacto por email. Receberá um email após a conclusão da revisão. Note que ainda assim, em alguns casos, a Swan pode encerrar a sua conta após a revisão.
Se tiver mais perguntas, envie um pedido para o Apoio Swan.