Documentos comprovativos da verificação da transação

Para cumprir os regulamentos financeiros, podemos solicitar documentos comprovativos para verificar a origem ou o destino dos fundos associados às transações da sua conta de pagamento.

Requisitos dos documentos

Para uma análise e validação rápidas, certifique-se de que os seus documentos comprovativos são relevantes para a transação em questão e cumprem os seguintes critérios:

1. Título do documento: certifique-se de que o documento indica claramente o seu objetivo, por exemplo, "Fatura".
2. Número de referência: cada documento deve ter um identificador único para facilitar a referência, por exemplo, um número de fatura.
3. Datas: as datas devem ser claramente indicadas e o documento deve ter sido emitido nos últimos 3 meses.
   

   As datas devem corresponder claramente às da transação em questão.

   4. Informações sobre o beneficiário: o seu nome legal e outros dados de identificação pessoal.

4. Informações sobre o emitente: certifique-se de que o documento identifica claramente o emitente, por exemplo, um credor, uma autoridade governamental ou um prestador de serviços.
5. Descrição: uma explicação que descreve os principais pontos e pormenores do documento, por exemplo, uma discriminação do serviço e do custo numa fatura.
   

   Os montantes indicados nos seus documentos correspondem à transação em questão.

6. Conformidade legal (se aplicável): certificar-se de que os documentos têm assinaturas válidas, carimbos oficiais e cumprem os critérios legais quando necessário.
   

   💡 Apresentar documentos claros e de elevada qualidade, com todas as informações relevantes bem visíveis.
   É preferível o formato PDF, tal como documentos electrónicos ou cópias digitalizadas. Podem também ser aceites formatos alternativos, como ficheiros de imagem (por exemplo, .png) de documentos.

A equipa de Transações da Swan pode recusar documentos que não correspondam a estes critérios ou que não contenham detalhes sobre a origem e a finalidade dos fundos ou os detalhes da transação. Poderá ser-lhe pedido que forneça documentos adicionais para completar a verificação.

Documentos aceites

Nas análises das transações são considerados vários documentos. O quadro seguinte apresenta uma lista de exemplos normalmente analisados.

Esta lista não é exaustiva. Em função dos pormenores específicos da transação ou das pessoas envolvidas, podem ser aceites outros documentos.

Para quaisquer questões ou esclarecimentos sobre o documento solicitado ou a verificação da transação, responda diretamente ao e-mail de pedido.