Como parte da nossa verificação do titular da conta, podemos solicitar-lhe que efetue uma primeira transferência ao abrir a sua conta. Fazemos isto para garantir que a sua conta seja aberta de forma segura, conforme exigido pelas regulamentações financeiras.
Se necessário, receberá um e-mail a solicitar uma primeira transferência após a conclusão da sua identificação.
Restrições de transferência durante a verificação
Enquanto verificamos a sua conta, aplicam-se os seguintes limites:
- Cada Transferência SEPA recebida deve ser de €50 ou menos.
- Não pode receber mais de €150 em Transferências SEPA na sua conta ao longo da sua vida útil.
Rejeitamos automaticamente as Transferências SEPA que excedam estes limites.
Rejeitamos todas as transferências internacionais para a sua conta, independentemente do valor.
Impacto das comissões nas restrições de transferência
As comissões do Swan não contam para o limite de €150.
Exemplo: Se receber uma Transferência SEPA de €150 e cobrarmos uma comissão de €2:
- O seu saldo será de €148.
- Os €150 recebidos continuam a contar para o seu limite, mesmo que as comissões tenham reduzido o seu saldo.
- Rejeitaremos automaticamente quaisquer transferências recebidas adicionais.
Efetuar a sua primeira transferência
Dica: Recomendamos que efetue a sua primeira transferência a partir de um banco com licença completa e agências físicas.
Quando efetua a sua primeira transferência, revemos e verificamos a fonte para garantir que é segura e legítima. Receberá um dos quatro resultados possíveis após a conclusão da nossa revisão:
| Resultado | Significado |
|---|---|
| Primeira transferência aceite | Aceitámos a fonte da sua primeira transferência e abriremos agora a sua conta de pagamento. |
| Primeira transferência recusada | Não aceitámos a fonte da sua primeira transferência e não abriremos a sua conta de pagamento. |
| Pedido de transferência adicional | Não aceitámos a fonte da sua primeira transferência. Foi-lhe pedido que envie uma primeira transferência a partir de outra conta em seu nome. |
| Documentos adicionais solicitados | Recebemos a sua primeira transferência. Foi-lhe pedido que envie documentos de suporte para verificação adicional. |
Como evitar a rejeição da primeira transferência
Para garantir que a sua primeira transferência é aceite:
- Utilize Transferência SEPA: Envie a sua transferência a partir de uma conta bancária na Zona Única de Pagamentos em Euros (SEPA).
- Mantenha o valor em €50 ou menos: A sua primeira transferência não deve exceder €50.
- Respeite o limite total de €150: Certifique-se de que a transferência não faz o seu saldo ultrapassar €150.
- Evite transferências internacionais: Não envie a sua primeira transferência através de redes internacionais ou SWIFT.
Se tiver mais questões, submeta um pedido ao Suporte Swan.