Este artigo descreve em pormenor os requisitos do documento comprovativo de morada para os procedimentos de integração "Know Your Customer" (KYC) e "Know Your Business" (KYB). Além disso, para cumprir os regulamentos financeiros para depósitos de capital, é obrigatório um comprovativo de morada para todos os acionistas.
ℹ️ Os titulares de contas com passaportes que não pertençam ao Espaço Económico Europeu (EEE) devem apresentar um comprovativo de residência do EEE; apenas aceitamos comprovativos de países do EEE.
Justificantes de domicilio aceptados
Su nombre y dirección deben ser claramente visibles y coincidir con la información que ha facilitado. Se aceptan los siguientes documentos como prueba de dirección:
| Tipo de documento | Descripción | Fecha de emisión | Proveedor de documentos |
| Facturas de servicios públicos | Facturas de servicios esenciales como agua, gas y electricidad | Menos de 3 meses | Proveedor oficial de servicios públicos |
| Facturas de Internet | Facturas de servicios de Internet | Menos de 3 meses | Proveedor oficial de servicios públicos |
| Declaração do fornecedor de serviços públicos | Um certificado de contrato que confirma os termos do seu acordo de serviço com o seu fornecedor de serviços públicos | Menos de 3 meses | Fornecedor oficial de serviços públicos |
| Notificaciones fiscales | La notificación más reciente de una autoridad fiscal, con un resumen de sus obligaciones fiscales existentes | Más reciente (menos de 1 año) | Autoridad gubernamental |
| Notificaciones de impuestos sobre la vivienda | Su notificación más reciente de impuestos sobre la vivienda o la propiedad | Más reciente (menos de 1 año) | Autoridad gubernamental |
| Declaração de seguro de habitação | Um certificado declarativo emitido para si, indicando a cobertura do seguro, as condições da apólice e os detalhes do imóvel. | Menos de 3 meses | Seguradora |
| Recibos de alquiler (Apenas França) | Comprobantes de pago del alquiler expedidos por el arrendador profesional. En caso de alquileres privados, recomendamos presentar un contrato de alquiler o uno de los otros justificantes de domicilio mencionados. Também aceitamos Avis d'échéance* como recibo de alquiler. | Más reciente (1 mes) | Arrendador profesional, arrendador privado válido |
| Contrato de alquiler (Apenas França) | Un contrato jurídicamente vinculante con un propietario o arrendador | Menos de 3 meses | Arrendador profesional, arrendador privado válido |
| Certificado de recenseamento (apenas em Espanha) | O "Certificado de Empadronamiento" confirma o registo de uma pessoa num endereço específico de um município. | Menos de 3 meses | Autoridade governamental |
| "Certificado de residência (apenas em Portugal) |
O "Certificado de Residência" confirma o seu endereço e residência legal em Portugal. | Menos de 3 meses | Junta das Freguesias |
⛔️ Os extratos bancários não são aceites como comprovativos de residência.
Ejemplo de justificante de domicilio
He aquí un ejemplo visual de un justificante de domicilio:
Factura de la luz
- Aparece el nombre del proveedor oficial de un servicio esencial.
- Su nombre y dirección son claramente visibles.
- Fecha de la factura de servicios públicos en los últimos 3 meses.
Se tiver mais perguntas, envie um pedido para o Apoio Swan.
*Avis d'échéance es un término francés de uso común para referirse a un recordatorio de pago o aviso de vencimiento. Normalmente se reciben avisos de pago de alquileres, seguros o facturas de electricidad.