Als je een rekening opent, moeten we volgens de bankwetgeving je inkomen controleren. Deze documenten helpen ons om je financiële situatie te bevestigen en je rekening veilig te houden.
In dit artikel wordt uitgelegd welke documenten over inkomsten die in Spanje zijn uitgegeven je kunt verstrekken, afhankelijk van of de rekeninghouder:
- een rechtspersoon (bedrijf of organisatie) is
- een natuurlijk persoon is
Bedrijfsinkomsten
Bedrijfsinkomsten zijn bedragen die een rechtspersoon verdient. Dit kan een naamloze vennootschap, vereniging of andere geregistreerde organisatie zijn.
Dit zijn de soorten documenten die je kunt gebruiken als bewijs van bedrijfsinkomsten.
| Document | Beschrijving | Uitgiftedatum |
|---|---|---|
| Cuentas Anuales (Balance, PyG, Estado de cambios, Estado de flujos, Memoria) | Officiële jaarrekening gedeponeerd bij het handelsregister | De laatste 2–3 jaar ingediend |
| Impuesto de Sociedades (Modelo 200) (indien beschikbaar) | Aangifte vennootschapsbelasting (indien beschikbaar) | De laatste 2–3 aangiften |
| Declaraciones trimestrales de IVA (Modelo 303) of jaarlijkse btw-samenvatting (Modelo 390) | Kwartaalaangiften btw (Modelo 303) of jaarlijkse btw-samenvatting (Modelo 390) |
303: de laatste 4–8 opeenvolgende kwartaalaangiften 390: het laatst ingediende jaarlijkse overzicht |
| Modelo 347 (indien beschikbaar) | Jaarlijkse aangifte van transacties met derden | Het meest recente jaar |
| Bankafschrift van het bedrijf (indien nieuw aangemaakt) | Toont operationele inkomstenactiviteit | De laatste 3–6 maanden |
Inkomsten van een natuurlijk persoon
Inkomsten van een natuurlijk persoon zijn de inkomsten die je verdient met je persoonlijke activiteiten. Dit kan onder meer zijn: loondienst, zelfstandig ondernemerschap, pensioenen en beleggingen.
Dit zijn de soorten documenten die je kunt gebruiken als bewijs van je inkomsten van een natuurlijk persoon.
| Document | Beschrijving | Uitgiftedatum |
|---|---|---|
| Nóminas | Salaris ontvangen van een werkgever | De laatste 3 maanden |
| Pensioencertificaat (indien van toepassing) | Bewijs van pensioeninkomen | De meest recente |
| Declaración de la renta (Modelo 100) | Jaarlijkse aangifte inkomstenbelasting | Het meest recente jaar |
| Facturas emitidas (zelfstandigen) | Betaalde facturen waarop bedrijfsinkomsten staan vermeld | Binnen de afgelopen 3 maanden |
| Extractos bancarios | Bankafschriften waarop stortingen van inkomsten staan vermeld | Van de afgelopen 3–6 maanden |
| Declaraciones trimestrales del IVA (Modelo 303) (zelfstandigen) | Btw-aangifte per kwartaal | De laatste 2–4 kwartaalaangiften |
| Declaraciones trimestrales IRPF (Modelo 130/131) (zelfstandigen) | Kwartaalaangifte zelfstandigen | De laatste 2–4 kwartaalaangiften |
Tips voor het voorbereiden van je documenten
Je kunt het beoordelingsproces versnellen door ervoor te zorgen dat je documenten aan deze criteria voldoen:
- Lever officiële documenten aan.
- Zorg dat je voldoet aan de vereisten voor de uitgiftedatum.
- Zorg ervoor dat de documenten duidelijk je naam, adres (indien van toepassing), datums en de bedragen of inkomstenbronnen vermelden.
- Voeg handtekeningen of stempels toe als deze deel uitmaken van het officiële document.
- Zorg ervoor dat de documenten goed verlicht en volledig zichtbaar zijn, zonder schaduwen, reflecties of afgesneden randen.
- Voeg alle pagina's toe als een document meerdere pagina's heeft.
- Lever documenten aan in pdf-formaat (JPEG of PNG worden ook geaccepteerd).
Tip
Upload je documenten indien mogelijk samen in één bestand. Zo kunnen we ze sneller beoordelen.
Als je vragen hebt, dien dan een verzoek in bij Swan Support.