Controleer of jij of jouw bedrijf in aanmerking komen om een rekening te openen bij Swan.
Het voldoen aan deze vereisten garandeert geen rekening.
Vereisten voor particulieren
- Leeftijd: je moet minimaal 18 jaar oud zijn.
- Woonplaats: je moet wonen in een land van de Europese Economische Ruimte (EER).
Vereisten voor zakelijke rekeningen
- Jouw bedrijf moet geldig en actief zijn.
- Vestigingsplaats van het bedrijf: jouw bedrijf is geregistreerd en heeft een juridisch adres in de EER.
- Beperkte activiteiten: jouw bedrijf houdt zich niet bezig met activiteiten die op de lijst van beperkte bedrijven van Swan staan.
- Wettelijk vertegenwoordigers: wettelijk vertegenwoordigers die een rekening beheren voor een rechtspersoon moeten minimaal 18 jaar oud zijn.
Vereisten voor Amerikaanse staatsburgers (US person)
Als u of iemand die verbonden is aan uw bedrijf (zoals een wettelijk vertegenwoordiger of uiteindelijk begunstigde) wordt geïdentificeerd als een US person voor belastingdoeleinden, kan Swan aanvullende documenten opvragen.
Swan neemt geen zelfstandige ondernemers in onboarding op die een US person zijn.
Word ik beschouwd als een US person?
U kunt worden beschouwd als een US person als u de Amerikaanse nationaliteit heeft, een Amerikaans fiscaal identificatienummer heeft, of andere indicatoren van Amerikaanse belastingresidentie (zoals een Amerikaans adres of geboorteplaats).
Documenten die u mogelijk moet verstrekken
Afhankelijk van uw situatie dient u mogelijk een of meer van de volgende documenten te verstrekken. De onderstaande documenten zijn in het Engels.
- FATCA-zelfcertificeringsformulier: om uw US person-status te bepalen
- IRS-formulier W-9: als u bevestigd bent als US person
- IRS-formulier W-8BEN: als u moet bevestigen dat u geen US person bent ondanks Amerikaanse indicatoren
- Certificaat van verlies van nationaliteit: als u in de VS geboren bent maar geen Amerikaans staatsburger meer bent
- Bewijs van woonplaats: ter ondersteuning van uw opgegeven woonland
- Schriftelijke toelichting: om uw connectie met de VS te verduidelijken (bijvoorbeeld overboekingen naar of vanuit de VS)
Door deze richtlijnen te volgen, zorgt u ervoor dat uw aanvraag voor een rekening bij Swan voldoet aan de vereiste regelgevings- en nalevingsnormen. Als u vragen heeft, neem dan contact op met Swan Support.