In dit artikel beantwoorden we veelgestelde vragen over UBO en de vereisten voor verschillende landen om bedrijven, zelfstandigen en verenigingen duidelijkheid te bieden.
Eigendom van organisatie
In de derde stap van de onboarding vragen we: "Wie is eigenaar van je organisatie?", specifiek met betrekking tot Ultimate Beneficial Owners (UBO's). Laten we nog eens verduidelijken wat UBO betekent bij Swan.
Definitie UBO
Een UBO is een persoon of entiteit die uiteindelijk voordeel haalt uit en zeggenschap heeft over een bedrijf.
Voor rechtspersonen met rechtsbevoegdheid ben je een UBO als je:
- Meer dan 25% eigendom of stemrechten hebt.
- De uiteindelijke zeggenschap hebt.
- Een wettelijke vertegenwoordiger bent in een bedrijf dat niet aan de bovenstaande criteria voldoet.
Voor juridische entiteiten zonder rechtsbevoegdheid:
- Trust overeenkomst: alle partijen zijn UBO's.
- Gezamenlijk bezit: alle gezamenlijke bezitters zijn UBO's.
UBO-informatie verstrekken
1. UBO-informatie
Bij het verstrekken van de UBO-informatie van je bedrijf kun je te maken krijgen met drie scenario's:
- Autofill: De persoonlijke gegevens van de UBO's worden automatisch ingevuld. Dubbelcheck voor nauwkeurigheid.
- Gedeeltelijk invullen: Sommige persoonlijke gegevens zijn ingevuld, maar er ontbreekt informatie. Voeg de ontbrekende informatie toe.
- Geen gegevens: Als er geen persoonlijke gegevens zijn ingevuld, vul dan alle vereiste gegevens vanaf het begin in.
2. Type uitgeoefende controle
Dit verwijst naar de UBO-status op basis van het niveau (%) van de controle of invloed die een persoon heeft binnen een bedrijf. Als je het niet zeker weet, zijn hier enkele voorbeelden ter verduidelijking:
- Meer dan 25% eigendom: automatisch een UBO
- Niemand bezit meer dan 25%: wettelijke vertegenwoordiger wordt UBO
- Precies 25%: niet automatisch een UBO en de wettelijke vertegenwoordiger wordt UBO
3. Direct versus indirect eigendom
Je moet de eigendomsstructuur van je bedrijf delen:
- Directe eigendom: Je UBO is volledig eigenaar van of heeft zeggenschap over een bedrijf, een eenvoudige structuur.
- Indirect eigendom: Eigendom is via andere bedrijven of entiteiten. Als uw UBO bijvoorbeeld eigenaar is van bedrijf A en bedrijf A heeft een aandeel in bedrijf B, dan is er sprake van indirecte eigendom.
Voorschriften
Informatie vereist door de wet
We verzamelen UBO-informatie om de regelgeving na te leven die transparantie ondersteunt en financiële misdrijven voorkomt. Het witwassen van geld en de financiering van terrorisme zijn voorbeelden van financiële misdrijven.
UBO documenten per land
De UBO documentatieregels verschillen per land. Raadpleeg onze landspecifieke artikelen voor een beter begrip en voorbeelden van hoe deze vereisten kunnen verschillen:
De bovengenoemde landspecifieke artikelen bieden duidelijke richtlijnen en praktijkvoorbeelden voor diverse UBO documentatieregels in Frankrijk, Spanje, Portugal, Italië, Duitsland en Nederland.
Als je nog vragen hebt, kun je een verzoek indienen bij ons Support-team.