Nell'ambito della nostra verifica del titolare del conto, potremmo chiederLe di effettuare un primo bonifico all'apertura del Suo conto. Lo facciamo per garantire che il Suo conto venga aperto in modo sicuro, come richiesto dalle normative finanziarie.
Se necessario, riceverà un'e-mail che Le chiede di effettuare un primo bonifico dopo aver completato l'identificazione.
Restrizioni sui bonifici durante la verifica
Mentre verifichiamo il Suo conto, si applicano i seguenti limiti:
- Ogni bonifico SEPA in entrata deve essere di 50 € o meno.
- Non può ricevere più di 150 € in bonifici SEPA sul Suo conto nel corso della sua vita.
Rifiutiamo automaticamente i bonifici SEPA che superano questi limiti.
Rifiutiamo tutti i bonifici internazionali verso il Suo conto, indipendentemente dall'importo.
Impatto delle commissioni sulle restrizioni ai bonifici
Le commissioni Swan non vengono conteggiate nel limite di 150 €.
Esempio: Se riceve un bonifico SEPA di 150 € e Le addebitiamo una commissione di 2 €:
- Il Suo saldo sarà di 148 €.
- I 150 € ricevuti contano comunque nel Suo limite, anche se le commissioni hanno ridotto il Suo saldo.
- Rifiuteremo automaticamente eventuali ulteriori bonifici in entrata.
Effettuare il primo bonifico
Suggerimento: Le consigliamo di effettuare il Suo primo bonifico da una banca con licenza completa e filiali fisiche.
Quando effettua il Suo primo bonifico, verifichiamo la fonte per assicurarci che sia sicura e legittima. Riceverà uno dei quattro possibili esiti dopo il completamento della nostra verifica:
| Esito | Significato |
|---|---|
| Primo bonifico accettato | Abbiamo accettato la fonte del Suo primo bonifico e apriremo ora il Suo conto di pagamento. |
| Primo bonifico rifiutato | Non abbiamo accettato la fonte del Suo primo bonifico e non apriremo il Suo conto di pagamento. |
| Richiesto un altro primo bonifico | Non abbiamo accettato la fonte del Suo primo bonifico. Le è stato chiesto di inviare un primo bonifico da un altro conto a Suo nome. |
| Richiesti documenti aggiuntivi | Abbiamo ricevuto il Suo primo bonifico. Le è stato chiesto di inviare documenti di supporto per un'ulteriore verifica. |
Come evitare il rifiuto del primo bonifico
Per assicurarsi che il Suo primo bonifico venga accettato:
- Utilizzi un bonifico SEPA: Invii il bonifico da un conto bancario nella Zona Unica dei Pagamenti in Euro (SEPA).
- Mantenga l'importo a 50 € o meno: Il Suo primo bonifico non deve superare 50 €.
- Rispetti il limite totale di 150 €: Si assicuri che il bonifico non faccia superare al Suo saldo i 150 €.
- Eviti i bonifici internazionali: Non invii il Suo primo bonifico tramite reti internazionali o SWIFT.
Se ha ulteriori domande, invii una richiesta al Supporto Swan.