Dans le cadre de notre vérification du titulaire du compte, nous pouvons vous demander d'effectuer un premier virement lors de l'ouverture de votre compte. Nous procédons ainsi pour garantir la sécurité de l'ouverture de votre compte, conformément aux réglementations financières.
Si cette étape est nécessaire, vous recevrez un e-mail vous demandant d'effectuer un premier virement une fois votre identification terminée.
Restrictions de virement pendant la vérification
Pendant la vérification de votre compte, les limites suivantes s'appliquent :
- Chaque virement SEPA entrant doit être de 50 € maximum.
- Vous ne pouvez pas recevoir plus de 150 € de virements SEPA sur votre compte au cours de sa durée de vie.
Nous rejetons automatiquement les virements SEPA qui dépassent ces limites.
Nous rejetons tous les virements internationaux vers votre compte, quel que soit le montant.
Impact des frais sur les restrictions de virement
Les frais Swan ne sont pas comptabilisés dans la limite de 150 €.
Exemple : Si vous recevez un virement SEPA de 150 € et que nous vous facturons des frais de 2 € :
- Votre solde sera de 148 €.
- Les 150 € reçus comptent toujours dans votre limite, même si les frais ont réduit votre solde.
- Nous rejetterons automatiquement tout autre virement entrant.
Effectuer votre premier virement
Conseil : Nous vous recommandons d'effectuer votre premier virement depuis une banque disposant d'une licence complète et d'agences physiques.
Lorsque vous effectuez votre premier virement, nous vérifions et validons la source pour nous assurer qu'elle est sécurisée et légitime. Vous recevrez l'un des quatre résultats suivants après l'examen :
| Résultat | Signification |
|---|---|
| Premier virement accepté | Nous avons accepté la source de votre premier virement et allons maintenant ouvrir votre compte de paiement. |
| Premier virement refusé | Nous n'avons pas accepté la source de votre premier virement et n'ouvrirons pas votre compte de paiement. |
| Nouveau premier virement demandé | Nous n'avons pas accepté la source de votre premier virement. Il vous est demandé d'envoyer un premier virement depuis un autre compte à votre nom. |
| Documents supplémentaires demandés | Nous avons reçu votre premier virement. Il vous est demandé d'envoyer des documents justificatifs pour une vérification complémentaire. |
Comment éviter le rejet de votre premier virement
Pour vous assurer que votre premier virement est accepté :
- Utilisez un virement SEPA : Envoyez votre virement depuis un compte bancaire situé dans l'Espace unique de paiement en euros (SEPA).
- Limitez le montant à 50 € maximum : Votre premier virement ne doit pas dépasser 50 €.
- Respectez la limite totale de 150 € : Assurez-vous que le virement ne fasse pas dépasser votre solde au-delà de 150 €.
- Évitez les virements internationaux : N'envoyez pas votre premier virement via des réseaux internationaux ou SWIFT.
Si vous avez d'autres questions, soumettez une demande au Support Swan.