Dans le cadre de notre offre de paiements acceptés, nous proposons une fonctionnalité de dépôt de chèques pour vous permettre d'accepter les chèques de vos clients, à condition que votre fournisseur Swan l'ait intégrée. Les commerçants peuvent alors accepter des paiements avec des chèques français.
Aperçu de la procédure
En suivant ces recommandations, vous pourrez facilement utiliser la fonctionnalité de dépôt de chèques.
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Valider le chèque.
Il est important de valider les chèques pour s'assurer qu'ils répondent aux critères d'encaissement. Avant de déposer un chèque, assurez-vous que vous remplissez les critères suivants :- Montant : vérifiez que le montant du chèque correspond au montant de l'enregistrement déclaré et qu'il est inférieur à 10 000 euros.
- Noms : vérifiez l'exactitude de votre nom (commerçant) et du nom de votre client (débiteur) sur le chèque.
- Date : confirmez que la date figurant sur le chèque est valable dans un délai d'un an et huit jours, et assurez-vous que la date n'est pas dans le futur.
- Signatures : signez le dos du chèque et inscrivez votre numéro de compte. Assurez-vous également que le chèque est signé par le débiteur.
- Format : veillez à ce que le montant soit correctement inscrit dans un format valable, en utilisant des lettres ou des chiffres, le cas échéant.
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Enregistrer le chèque.
Après avoir validé le chèque, saisissez le numéro et le montant du chèque sur la plateforme désignée pour l'enregistrer. -
Envoyer le chèque.
Envoyez le chèque à l'adresse postale d'un fournisseur de chèques désigné dans un délai de 30 jours (maximum). Cela permet de s'assurer que le chèque est traité pour encaissement et que votre compte peut être crédité.
Chèques retournés
Un chèque peut être retourné, moyennant des frais conformément aux directives de votre partenaire Swan, pour diverses raisons. Elles peuvent être, entre autres, les suivantes :
- Rejet (voir le tableau des motifs de rejet)
- Insuffisance de fonds sur le compte du débiteur
- Compte du débiteur fermé
- Perte ou vol
Motifs de rejet
| Motif de rejet | Explication |
|---|---|
| Non-concordance des montants | Le montant du chèque ne correspond pas au montant enregistré. |
| Erreur dans le nom du commerçant | Votre nom (commerçant) est manquant ou incorrect. |
| Chèque en retard | Le chèque est arrivé au fournisseur de chèques de Swan plus de 30 jours après son enregistrement. |
| Chèque annulé | Le fournisseur de Swan a reçu un chèque annulé. |
| Problème de date | Il n'y a pas de date sur le chèque, ou la date est dans le futur, ou invalide. |
| Nom du débiteur manquant | Le nom du client (débiteur) doit figurer sur le chèque. |
| Chèque non signé | Le dos du chèque n'est pas signé, ou le numéro de compte Swan est absent. |
| Pas de montant | Il n'y a pas de montant inscrit sur le chèque. |
| Format du montant non valide | Le montant est écrit dans un format non valide (chiffres au lieu de lettres). |
| Problème de signature | La signature est manquante, ou il y a un problème avec la signature. |
| Suspicion de fraude | Le chèque est suspecté d'être frauduleux. |
Traitement des chèques retournés
Si un chèque est retourné en raison d'un problème lié au chèque, résolvez le problème et renvoyez-le dans le délai de 30 jours. Veillez à le réenregistrer comme un nouveau chèque.
Si vous avez d'autres questions, nous vous invitons à adresser une demande à l’équipe support de Swan.