Todennuksen uusiminen (nk. Re-KYC) on vaadittu tarkistus tietojen vahvistamista varten. Se auttaa varmistamaan, että tilinhaltijan tiedot ovat oikein ja ajan tasalla. Se koskee kaikkia tilinhaltijoita (yksityishenkilöitä, yrityksiä ja freelancereita) ja tapahtuu joka vuosi tai joka 3. tai 5. vuosi, tai tarvittaessa useammin.
Tietojen uudelleenvahvistamisen syyt
Tietojesi vahvistaminen auttaa meitä:
- Suojaamaan tilisi: säännölliset päivitykset suojaavat sinua henkilöllisyysvarkauksilta, petoksilta ja epäilyttävältä toiminnalta.
- Pysymään vaatimustenmukaisena: taloustietoja koskevien säännösten noudattaminen auttaa suojaamaan laillisesti sinua ja meitä.
Pyydettyjen tietojen tyypit
Sinua saatetaan pyytää tarkistamaan ja päivittämään:
- Henkilötiedot: nimi, osoite, kuukausitulot ja ammatti.
- Yritystiedot: nimi, osoite, liiketoiminnan luonne, maksutapahtumien määrä, laillinen edustaja ja omistajuustiedot.
- Tilin käyttö: kuinka käytät tiliäsi, esimerkiksi palkkatalletukset, matkailu, tilisiirrot tai säästöt.
- Lisäasiakirjat: jos asiakirjoja puuttuu, ne ovat vanhentuneet tai edellyttävät vahvistamista.
Toisinaan sinua saatetaan pyytää toimittamaan lisäasiakirjoja, jotta voit vahvistaa alun perin toimitetut tiedot, kuten yrityksen tilan tai veronpalautukset.
Kuinka kauan aikaa tietojen uudelleenvahvistukseen on käytettävissä
Sinulla on 90 päivää ensimmäisen sähköpostiviestin päivämäärästä alkaen aikaa vahvistaa tietosi uudestaan. Saat automaattisesti lähetettäviä muistuksia auttamaan määräajan noudattamisessa seuraavin väliajoin:
| Aikajana | Ilmoitus | |
|---|---|---|
| Päivä 0 | Ensimmäinen sähköpostiviesti sisältää ainutlaatuisen, turvallisen linkin portaaliin. Tällöin 90 päivän ajanjaksosi alkaa. | |
| 30 päivää | Ensimmäinen muistutus, jos et ole suorittanut loppuun portaalin työnkulkua. |
|
| 60 päivää | Toinen muistutus, jos et ole suorittanut loppuun portaalin työnkulkua. |
|
| Viimeinen viikko | Viimeinen muistutus lähetetään viikko ennen määräajan umpeutumista. |
|
| 90 päivää | Tilin keskeyttäminen. Jos et vastaa 90 päivän kuluessa, keskeytämme tilisi, jotta voimme toimia säännösten mukaisesti. Jos sinulla on useita tilejä, keskeytämme ne kaikki. | |
Tilin keskeyttäminen estää kaikki lähtevät tilisiirrot, korttimaksut ja suoraveloitukset. Saapuvat sekit palautetaan lähettäjälle. Voit saada täyden käyttöoikeuden uudestaan vahvistamalla tietosi. Tee näin:
- Käytä uusinta sähköpostitse lähettämäämme portaalilinkkiä tietojesi päivittämiseen ja vahvistamiseen.
- Kun olet valmis, lähetä tukipyyntö sähköpostiviestissä olevan tukilinkin kautta, jotta KYC-analysoija voi tarkistaa tietosi ja poistaa keskeytyksen. Kun tiedot on validoitu, tilisi palaa täysin käyttöön.
Jos tilisi pysyy keskeytettynä, pidätämme oikeuden sulkea se pysyvästi.
Tietojen vahvistamisen vaiheet
Vain tilisi hallinnoija (laillinen edustaja) voi vahvistaa tietosi turvallisen portaalin kautta. Vaiheet muistuttavat tilin avaamisen yhteydessä noudettavia vaiheita.
Avaa portaali sähköpostiviestissä olevan linkin avulla ja anna suostumus siirtyä työnkulkuun.
Tarkista esitäytetyt tiedot ja päivitä kaikki muuttuneet tiedot.
Lataa pyydetyt asiakirjat.
-
Tarkista, että annetut tiedot ovat täsmällisiä, ja lähetä ne valitsemalla Vahvista.
Jos lähetys onnistuu, sulje selainikkuna ja odota vahvistussähköpostiviestiä. Jos lähetys epäonnistuu, yritä uudestaan käyttämällä samaa portaalilinkkiä. Jos ongelma jatkuu, ota yhteyttä tukeen käyttämällä ilmoitussähköpostiviestissä olevaa linkkiä.
Seuraavat vaiheet
Swanin analysoija tarkistaa lähettämäsi tiedot. Jos tarvitsemme lisätietoja, otamme sinuun yhteyttä sähköpostitse. Saat sähköpostiviestin, kun tarkistus on valmis. Huomioithan, että joissakin tapauksissa Swan saattaa silti sulkea tilisi tarkistuksen jälkeen.
Jos sinulla on muuta kysyttävää, lähetä pyyntö tukitiimillemme.