Tarkista, oletko sinä tai yrityksesi oikeutettu avaamaan tilin Swanin kanssa.
Näiden kelpoisuusvaatimusten täyttäminen ei takaa tilin saamista.
Henkilökohtainen kelpoisuus
- Ikä: sinun on oltava vähintään 18-vuotias.
- Asuinpaikka: sinun on asuttava Euroopan talousalueen (ETA) maassa.
Yritystilin kelpoisuus
- Yrityksesi on oltava voimassa ja toiminnassa.
- Yrityksen sijainti: yrityksesi on rekisteröity ETA-alueella ja sillä on juridinen osoite siellä.
- Rajoitetut toiminnot: yrityksesi ei harjoita toimintaa, joka on lueteltu Swanin rajoitettujen yritysten luettelossa.
- Lakimääräiset edustajat: laillisten edustajien, jotka hallinnoivat tiliä oikeushenkilön puolesta, on oltava vähintään 18-vuotiaita.
Yhdysvaltalaisen henkilön vaatimukset (US person)
Jos sinä tai joku yrityksesi kanssa yhteydessä oleva henkilö (kuten laillinen edustaja tai tosiasiallinen edunsaaja) tunnistetaan yhdysvaltalaiseksi henkilöksi verotarkoituksiin, Swan voi pyytää lisäasiakirjoja.
Swan ei ota onboardingiin itsenäisiä ammatinharjoittajia, jotka ovat yhdysvaltalaisia henkilöitä.
Pidetäänkö minua yhdysvaltalaisena henkilönä?
Sinut saatetaan katsoa yhdysvaltalaiseksi henkilöksi, jos sinulla on Yhdysvaltain kansalaisuus, yhdysvaltalainen verotunniste tai muita Yhdysvaltain verotukselliseen asuinpaikkaan viittaavia indikaattoreita (kuten yhdysvaltalainen osoite tai syntymäpaikka).
Asiakirjat, joita saatat joutua toimittamaan
Tilanteestasi riippuen sinun on ehkä toimitettava yksi tai useampi seuraavista asiakirjoista. Alla olevat asiakirjat ovat englanninkielisiä.
- FATCA-itsesertifiointilomake: yhdysvaltalaisen henkilön statuksen määrittämiseksi
- IRS-lomake W-9: jos sinut on vahvistettu yhdysvaltalaiseksi henkilöksi
- IRS-lomake W-8BEN: jos sinun on vahvistettava, ettet ole yhdysvaltalainen henkilö yhdysvaltalaisten indikaattoreiden siitä huolimatta
- Kansalaisuuden menettämistodistus: jos olet syntynyt Yhdysvalloissa mutta et ole enää Yhdysvaltain kansalainen
- Asuinpaikkaa koskeva todistus: ilmoitetun asuinmaasi vahvistamiseksi
- Kirjallinen selitys: yhteyksien selventämiseksi Yhdysvaltoihin (esim. maksut Yhdysvaltoihin tai sieltä)
Noudattamalla näitä ohjeita varmistat, että tilihakemuksesi Swanille täyttää tarvittavat sääntelyvaatimukset ja vaatimustenmukaisuusstandardit. Jos sinulla on kysymyksiä, ota yhteyttä Swanin tukeen.