Kun saat shekkimaksun Swanin kautta, tarkistamme ensin sen oikeellisuuden Banque de Francen kanssa ja ilmoitamme sinulle tuloksen, ennen kuin hyväksyt maksun. Tämä tarkistus suojaa sinua kiistanalaisten shekkien lunastamiselta.
FNCI-tietokanta
Kansallinen määräystenvastaisten shekkien rekisteri (FNCI) on Banque de Francen ylläpitämä tietokanta. Se seuraa varastettuja ja kiistanalaisia shekkejä ja vähentää näin vilpillisten tapahtumien riskiä.
FNCI:n tulosten tulkinta
FNCI-varmentamisen tulokset ovat saatavilla Web Banking -sovelluksessasi. Tuloksia tulkitaan seuraavasti:
Värikoodit
Värikoodit ilmaisevat myönnetyn shekin tilan.
| Värikoodit | Selitys | Suositus |
| Vihreä | ✅ Shekissä ei ole mitään ongelmia, eikä se todennäköisesti ole vilpillinen. | Talleta tämä shekki tarkastettuasi CPT-asiakirjan (Check Payment Control) ja myöntävän pankin. |
| Oranssi, valkoinen tai punainen |
❌ Shekki on määräystenvastainen ja mahdollisesti vilpillinen. Tämä osoittaa ongelman olemassaolon, esim. tili on suljettu, tilinomistajaa on kielletty antamasta shekkejä tai että shekki on kadonnut tai varastettu. |
Älä talleta tätä shekkiä. Pyydä liikkeeseenlaskijaa käyttämään kelvollissta shekkiä tai toista maksutapaa. |
⚠️ Oranssilla, valkoisella tai punaisella merkittyjä shekkejä ei hyväksytä, ja maksutapahtuma keskeytetään.
Sinun on pyydettävä liikkeeseenlaskijaa käyttämään uutta, kelvollista shekkiä tai toista maksutapaa.
Shekkimaksujen valvonta (CPT)*
CPT mittaa sitä, kuinka monta FNCI-tarkastusta on tehty pankkitilinomistajan liikkeellelaskemien shekkien tilan tarkistamiseksi tietyn ajanjakson aikana. Näiden tarkistusten avulla seurataan, kuinka usein ja kuinka hiljattain tilinomistaja on liikkeellelaskenut shekkejä, mikä auttaa tunnistamaan mahdolliset petokset.
| Shekkimaksujen valvonta | Selitys |
| CPT1 | Kuluvana päivänä tehtyjen FNCI-tarkastusten lukumäärä tilinomistajan liikkeellelaskemien shekkien osalta. |
| CPT2 | Viime päivinä tehtyjen FNCI-tarkastusten lukumäärä saman tilinomistajan liikkeellelaskemien shekkien osalta. |
| CPT3 | FNCI-tarkastusten lukumäärä viime päivinä saman tilinomistajan liikkeellelaskemien shekkien osalta, tyypillisesti eri tai pidemmän ajanjakson aikana kuin CPT2:ssa. |
Liikkeellelaskeva pankki
Pankki, joka on laatinut ja liikkellelaskenut shekin.
⚠️ Jos liikkeellelaskeva pankki on eri kuin FNCI-tuloksessa mainittu pankki, se voi viitata petokseen, vaikka värikoodi olisikin vihreä.
Jos sinulla on ongelmia shekkimaksun hyväksymisessä, lähetä pyyntö tukitiimillemme.
*Shekkimaksujen valvonta on suomenkielinen käännös ranskankielisestä termistä Contrôle de Paiement des Titres.