Tässä artikkelissa kerrotaan yksityiskohtaisesti osoitetodistusasiakirjoja koskevista vaatimuksista asiakkaan tuntemisen (KYC) ja yrityksen tuntemisen (KYB) käyttöönottomenettelyissä. Lisäksi osoitetodistus on pakollinen kaikille osakkeenomistajille, jotta pääomatalletuksia koskevat rahoitusmääräykset täyttyvät.
Tilinomistajien, joilla on muun kuin Euroopan talousalueen (ETA) passi, on esitettävä ETA-todistus asuinpaikasta. Hyväksymme vain ETA-maiden todistukset.
Hyväksytyt osoitetodistukset
Nimesi ja osoitteesi on oltava selvästi näkyvissä, ja niiden on vastattava antamiasi tietoja. Seuraavat asiakirjat ovat hyväksyttäviä osoitetodistuksia:
| Asiakirjan tyyppi | Kuvaus | Liikkeeseenlaskupäivä | Asiakirjojen toimittaja |
|---|---|---|---|
| Yleishyödylliset laskut | Laskuja keskeisistä palveluista, kuten vedestä, sähköstä ja kaasusta. | Alle 3 kuukautta | Virallinen yleishyödyllinen palveluntarjoaja |
| Internet-laskut | Internet-palveluja koskevat laskut. | Alle 3 kuukautta | Virallinen yleishyödyllinen palveluntarjoaja |
| Yleishyödyllisten palvelujen tarjoajan lausunto | Sopimustodistus, jossa vahvistetaan palveluntarjoajan kanssa tehdyn palvelusopimuksen ehdot. | Alle 3 kuukautta | Virallinen yleishyödyllinen palveluntarjoaja |
| Veroilmoitus | Veroviranomaisen viimeisin ilmoitus, jossa on yhteenveto olemassa olevista veroveloista. | Viimeisin (alle 1 vuosi) | Valtion viranomainen |
| Asunnon veroilmoitukset | Viimeisin asunto- tai kiinteistöverotuspäätös. | Viimeisin (alle 1 vuosi) | Valtion viranomainen |
| Kotivakuutuslausunto | Sinulle annettu ilmoitusluonteinen todistus, jossa ilmoitetaan vakuutusturva, vakuutusehdot ja omaisuutta koskevat tiedot. | Alle 3 kuukautta | Vakuutuksen tarjoaja |
| Todistus maksetusta vuokrasta (🇫🇷 vain Ranska) |
Ammattimaisen vuokranantajan antamat vuokranmaksutiedot. Yksityisten vuokralaisten on suositeltavaa esittää joko vuokrasopimus tai jokin muista mainituista osoitetodistuksista. hyväksymme myös "Avis d'échéance"* vuokratodistukseksi. | Viimeisin (1 kuukausi) | Ammattimainen vuokranantaja, pätevä yksityinen vuokranantaja |
| Vuokrasopimus (🇫🇷 vain Ranska) |
Oikeudellisesti sitova sopimus kiinteistön omistajan tai vuokranantajan kanssa. | Alle 3 kuukautta | Ammattimainen vuokranantaja, pätevä yksityinen vuokranantaja |
| Väestönlaskentatodistus (🇪🇸 vain Espanja) |
"Certificado de Empadronamiento" vahvistaa henkilön rekisteröitymisen tiettyyn osoitteeseen kunnassa. | Alle 3 kuukautta | Valtion viranomainen |
| Todistus asuinpaikasta (🇵🇹 vain Portugali) |
"Certificado de Residência" vahvistaa osoitteesi ja laillisen asuinpaikkasi Portugalissa. | Alle 3 kuukautta | Junta das Freguesias |
⛔️ Pankin tiliotteita ei hyväksytä todisteeksi asuinpaikasta.
Esimerkki osoitetodistuksesta
Seuraavaksi esitämme visuaalisen esimerkin osoitetodistus-asiakirjasta:
Yleishyödyllinen lasku
- Virallisen yleishyödyllisen laitoksen nimi.
- Selvästi näkyvät nimesi ja osoitteesi.
- Viimeisten 3 kuukauden aikana toimitetun sähkölaskun päivämäärä.
Jos sinulla on lisäkysymyksiä, lähetä pyyntö tukitiimillemme.
* "Avis d'échéance" on yleisesti käytetty ranskankielinen termi, jolla tarkoitetaan maksumuistutusta tai erääntymisilmoitusta. Ihmiset saavat erääntymisilmoituksia tyypillisesti vuokrasta, vakuutuksista tai sähkölaskusta.