La renovación de verificación (Re-KYC) es una comprobación obligatoria que confirma tus datos personales y nos ayuda a garantizar que la información del titular de la cuenta sea correcta y esté actualizada. Se aplica a todos los tipos de titulares de cuentas (particulares, empresas y autónomos) y se lleva a cabo cada 1, 3 o 5 años, o antes si es necesario.
Por qué confirmar tus datos otra vez
Reconfirmar tus datos nos ayuda a:
- Asegurar tu cuenta: las actualizaciones periódicas te protegen frente al robo de identidad, fraude y actividad sospechosa.
- Cumplir con toda la normativa financiera: el cumplimiento normativo ayuda a protegerte legalmente a ti y a nosotros.
Tipo de información solicitada
Podríamos pedirte que revises y actualices:
- Datos personales: nombre, dirección, ingresos mensuales y ocupación.
- Datos de la empresa: nombre, dirección, actividad, volumen de transacciones, representante legal y datos de titularidad.
- Uso de la cuenta: con qué fines utilizas tu cuenta. Por ejemplo: ingresos de nómina, viajes, transferencias o ahorro.
- Documentos justificativos: si falta algún documento, ha caducado o es necesario confirmar algo.
En algunos casos, se solicita documentación adicional para confirmar las declaraciones iniciales, como la situación de la empresa o las declaraciones fiscales.
Cuál es el plazo para reconfirmar tus datos personales
Dispones de 90 días desde la fecha del primer correo electrónico para volver a confirmar tus datos. Para ayudarte a cumplir este plazo, recibirás los siguientes recordatorios automáticos:
| Plazo | Notificación | |
|---|---|---|
| Día 0 | Este primer correo electrónico contiene tu enlace único y seguro al portal. Marca el inicio del periodo de 90 días. | |
| Día 30 | Primer recordatorio si aún no has completado el proceso en el portal. |
|
| Día 60 | Segundo recordatorio si aún no has completado el proceso en el portal. |
|
| Última semana | El último recordatorio se envía una semana antes de que finalice el plazo. |
|
| Día 90 | Suspensión de cuenta. Si no respondes en el plazo de 90 días, suspenderemos tu cuenta para cumplir con nuestros requisitos normativos. Si tienes varias cuentas, se suspenderán todas. | |
La suspensión de la cuenta bloquea todas las transferencias salientes, pagos con tarjeta y adeudos directos. Los cheques entrantes serán devueltos al remitente. Para recuperar el acceso completo a tu cuenta, confirma tus datos siguiendo estos pasos:
- Utiliza el enlace al portal más reciente que te hemos enviado por correo electrónico para actualizar y confirmar tus datos.
- Cuando hayas terminado, envía una solicitud de asistencia a través del enlace que aparece en tu correo electrónico para que un analista de KYC revise tus datos y levante la suspensión. Una vez validada tu solicitud, se restablecerá por completo el acceso a tu cuenta.
Si tu cuenta permanece suspendida, nos reservamos el derecho de cerrarla de forma permanente.
Pasos para confirmar tus datos
Solo el administrador de tu cuenta (representante legal) puede confirmar tus datos a través del portal seguro. Los pasos son similares a los que seguiste al abrir tu cuenta.
Abre el portal a través del enlace que aparece en tu correo electrónico y da tu consentimiento para acceder al proceso.
Revisa los datos que ya estaban completados y actualízalos si hay algún cambio.
Sube cualquier documento requerido.
-
Comprueba que la información proporcionada es precisa y selecciona Confirmar para enviarla.
Si se envía correctamente, cierra la ventana del navegador y espera el correo de confirmación. Si el envío falla, vuelve a intentarlo a través del mismo enlace del portal. Si el problema persiste, contacta con nuestro equipo de asistencia mediante el enlace incluido en tu correo de notificación.
Próximos pasos
Un analista de Swan revisará tus datos. Si necesitamos cualquier otra información, contactaremos contigo por correo electrónico. Recibirás un correo electrónico una vez finalizada la revisión. Ten en cuenta que, en ciertos casos, Swan podría cerrar tu cuenta incluso después de completar la revisión.
Envía una solicitud al equipo de asistencia de Swan si tienes cualquier otra pregunta.