Con el fin de cumplir con la normativa financiera, puede que solicitemos documentos justificativos para verificar el origen o destino de los fondos asociados a las transacciones de tu cuenta de pagos.
Requisitos de los documentos
Para llevar a cabo una revisión y validación ágiles, asegúrate de que tus documentos justificativos son relevantes para la transacción en cuestión y cumplen los siguientes criterios:
- Título del documento: comprueba que el título del documento indica claramente su finalidad, por ejemplo, «Factura».
- Número de referencia: cada documento debe incluir un identificador único para facilitar su consulta, como un número de factura.
- Fechas: asegúrate de que las fechas estén claramente indicadas y de que el documento se haya expedido en los últimos 3 meses.
⚠️ Las fechas deben coincidir claramente con las de la transacción en cuestión.
- Datos del beneficiario: razón social y otros datos de identificación personal.
- Información sobre el emisor: comprueba que el documento identifica claramente al emisor, por ejemplo, un acreedor, una autoridad gubernamental o un proveedor de servicios.
- Descripción: explicación de los principales datos e información del documento, como el desglose de servicios y costes de una factura.
⚠️ Los importes indicados en estos documentos justificativos deben corresponder a la transacción en cuestión.
- Cumplimiento legal (si procede): asegúrate de que los documentos contienen firmas válidas, sellos oficiales y cumplen los criterios legales necesarios.
💡 Presenta documentos claros y de alta calidad con toda la información pertinente bien visible.
Se prefiere el formato PDF, como documentos electrónicos o copias escaneadas. También pueden aceptarse formatos alternativos, como archivos de imagen (por ejemplo, .png) de documentos.
El equipo de transacciones de Swan puede rechazar los documentos si no cumplen estos criterios o les falta información sobre el origen y la finalidad de los fondos, o los datos de la transacción. Puede que solicitemos que aportes documentos adicionales para completar la verificación.
Documentos aceptados
Se admiten varios documentos para revisar las transacciones. La siguiente tabla enumera los más habituales.
ℹ️ Esta lista no es exhaustiva. Dependiendo de los datos específicos de la transacción o de las personas implicadas, podrían aceptarse otros documentos.
Intercambio de bienes o servicios
- Presupuesto
- Factura proforma
- Factura
- Contrato
- Prueba de reembolso
- Certificado de venta o escritura de transferencia
- Certificado del vendedor
- Declaración de aduanas
| Finalidad | Documentos requeridos |
|---|---|
| Renta personal |
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| Ahorros personales |
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| Inversiones |
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| Donaciones |
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| Herencias |
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| Ingresos por alquileres o terrenos |
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| Apuestas o lotería |
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| Tesorería de la empresa |
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| Obligaciones de la empresa |
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Si quieres resolver cualquier pregunta o necesitas alguna aclaración sobre el documento solicitado o la verificación de transacciones, responde directamente al correo electrónico de solicitud.