Die Verlängerung der Identitätsprüfung (Re-KYC) ist eine obligatorische Überprüfung, mit der Ihre Daten von Zeit zu Zeit bestätigt werden. Dadurch wird sichergestellt, dass Ihre Kontoinhaberangaben korrekt und auf dem neuesten Stand sind. Dies gilt für alle Kontoinhaber (Privatpersonen, Unternehmen und Freiberufler) und erfolgt alle 1, 3 bzw. 5 Jahre oder bei Bedarf auch früher.
Gründe für die erneute Bestätigung Ihrer Daten
Die Bestätigung Ihrer Daten hilft uns dabei:
- Ihr Konto zu sichern: Regelmäßige Aktualisierungen schützen Sie vor Identitätsdiebstahl, Betrug und verdächtigen Aktivitäten.
- Vorschriften einzuhalten: Die Einhaltung finanzieller Vorschriften trägt dazu bei, Sie und uns rechtlich abzusichern.
Art der angeforderten Informationen
Möglicherweise werden Sie gebeten, folgende Angaben zu überprüfen und zu aktualisieren:
- Persönliche Daten: Name, Adresse, monatliches Einkommen und Beruf.
- Unternehmensdaten: Name, Adresse, Geschäftstätigkeit, Transaktionsvolumen, gesetzlicher Vertreter und Angaben zu Eigentümerverhältnissen.
- Kontoführung: Wie Sie Ihr Konto nutzen, zum Beispiel für Gehaltszahlungen, Reisen, Überweisungen oder Sparzwecke.
- Nachweise: Falls Unterlagen fehlen, abgelaufen sind oder bestätigt werden müssen.
Manchmal werden Sie möglicherweise gebeten, zusätzliche Unterlagen zur Bestätigung Ihrer ursprünglichen Angaben vorzulegen, wie z. B. den Unternehmensstatus und Steuererklärungen.
Innerhalb welcher Frist Sie Ihre Daten erneut bestätigen müssen
Sie haben 90 Tage ab dem Datum der ersten E-Mail Zeit, Ihre Daten erneut zu bestätigen. Damit Sie diese Frist einhalten, erhalten Sie in den folgenden Abständen automatische Erinnerungen.
| Zeitpunkt | Benachrichtigung | |
|---|---|---|
| Tag 0 | Ihre erste E-Mail mit Ihrem individuellen, sicheren Portal-Link. Damit beginnt Ihr 90-tägiges Zeitfenster. | |
| 30 Tage | Ihre erste Erinnerung, falls Sie den Vorgang im Portal noch nicht abgeschlossen haben. |
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| 60 Tage | Ihre zweite Erinnerung, falls Sie den Vorgang im Portal noch nicht abgeschlossen haben. |
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| Finale Woche | Ihre letzte Erinnerung, die eine Woche vor Ablauf der Frist versendet wird. |
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| 90 Tage | Kontosperrung. Wenn Sie nicht innerhalb von 90 Tagen reagieren, werden wir Ihr Konto sperren, um den gesetzlichen Vorschriften nachzukommen. Falls Sie mehrere Konten besitzen, werden wir alle sperren. | |
Durch die Kontosperrung werden alle ausgehenden Überweisungen, Kartenzahlungen und Lastschriften blockiert. Eingehende Schecks werden an den Absender zurückgeschickt. Sie können den vollen Zugriff wiedererlangen, indem Sie Ihre Daten bestätigen. Gehen Sie dazu wie folgt vor:
- Verwenden Sie den aktuellen Portal-Link, den wir Ihnen per E-Mail zugesandt haben, um Ihre Daten zu aktualisieren und zu bestätigen.
- Wenn Sie dies getan haben, senden Sie über den Support-Link in Ihrer E-Mail eine Support-Anfrage, damit ein KYC-Analyst Ihre Angaben überprüfen und die Sperrung aufheben kann. Nach der Validierung ist der Zugriff auf Ihr Konto wieder vollständig hergestellt.
Sollte Ihr Konto weiterhin gesperrt bleiben, behalten wir uns das Recht vor, es dauerhaft zu schließen.
Schritte zur Bestätigung Ihrer Daten
Nur Ihr Kontoadministrator (gesetzlicher Vertreter) kann Ihre Daten über ein sicheres Portal bestätigen. Die Schritte entsprechen denen, die Sie bei der Eröffnung Ihres Kontos durchgeführt haben.
Öffnen Sie das Portal über den Link in der E-Mail und erteilen Sie Ihre Einwilligung, um den Vorgang zu starten.
Überprüfen Sie die vorausgefüllten Angaben und aktualisieren Sie alle geänderten Daten.
Laden Sie alle angeforderten Dokumente hoch.
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Überprüfen Sie, ob die angegebenen Informationen korrekt sind, und wählen Sie dann Bestätigen, um den Vorgang abzuschicken.
Wenn Ihre Übermittlung erfolgreich war, schließen Sie das Browserfenster und warten Sie auf die Bestätigungs-E-Mail. Wenn Ihre Übermittlung fehlgeschlagen ist, versuchen Sie es erneut über denselben Portal-Link. Sollte das Problem weiterhin bestehen, wenden Sie sich über den Link in Ihrer Benachrichtigungs-E-Mail an den Support.
Nächste Schritte
Ein Swan-Mitarbeiter wird Ihren Antrag prüfen. Sollten wir weitere Informationen benötigen, werden wir Sie per E-Mail kontaktieren. Nach Abschluss der Prüfung erhalten Sie eine E-Mail. Bitte beachten Sie, dass Swan in einigen Fällen Ihr Konto auch nach der Prüfung noch schließen kann.
Wenn Sie weitere Fragen haben, senden Sie bitte eine Anfrage an den Swan-Support.