Wenn Sie eine Scheckzahlung über Swan erhalten, überprüfen wir zunächst die Gültigkeit des Schecks bei der Banque de France und teilen Ihnen das Ergebnis mit, bevor Sie die Zahlung annehmen. Diese Überprüfung schützt Sie vor der Einlösung betrügerischer Schecks.
Die FNCI-Datenbank
Das Nationale Register für irreguläre Schecks (FNCI) ist eine von der Banque de France geführte Datenbank. Es erfasst gestohlene und beanstandete Schecks und verringert so das Risiko betrügerischer Transaktionen.
Interpretation der FNCI-Ergebnisse
Die Ergebnisse einer FNCI-Überprüfung sind in Ihrer Web-Banking-App zugänglich. Hier erfahren Sie, wie Sie diese Ergebnisse interpretieren können:
Farbcodes
Farbcodes zeigen den Status des ausgestellten Schecks an.
| Farbcodes | Erläuterung | Empfehlung |
| Grün | ✅ Der Scheck ist unproblematisch und es ist unwahrscheinlich, dass er gefälscht ist. | Reichen Sie diesen Scheck ein, nachdem Sie sich die Scheckzahlungskontrolle (CPT) und die ausstellende Bank angesehen haben. |
| Orange, Weiß oder Rot |
❌ Der Scheck ist irregulär und möglicherweise gefälscht. Dies deutet auf ein Problem hin, wie z. B. ein geschlossenes Konto, ein Verbot für den Kontoinhaber, Schecks auszustellen, oder Berichte über den Verlust oder Diebstahl von Schecks. |
Reichen Sie diesen Scheck nicht ein. Fordern Sie einen gültigen Scheck oder eine neue Zahlungsart an. |
⚠️ Mit orange, weiß oder rot gekennzeichnete Schecks werden nicht akzeptiert und die Transaktion wird gestoppt.
Sie sollten einen neuen, gültigen Scheck oder ein anderes Zahlungsmittel beim Aussteller anfordern.
Kontrolle der Scheckzahlung (CPT)*
Die CPT misst, wie viele FNCI-Überprüfungen durchgeführt werden, um den Status der ausgestellten Schecks eines Kontoinhabers innerhalb eines bestimmten Zeitraums zu überprüfen. Durch die Durchführung dieser Überprüfungen wird festgestellt, wie oft und wie kürzlich der Kontoinhaber Schecks ausgestellt hat, was dazu beiträgt, potenziellen Betrug zu erkennen.
| Kontrolle der Zahlung | Erläuterung |
| CPT1 | Anzahl der FNCI-Prüfungen, die am aktuellen Tag für vom Kontoinhaber ausgestellte Schecks durchgeführt wurden. |
| CPT2 | Anzahl der in den letzten Tagen durchgeführten FNCI-Prüfungen für Schecks, die von demselben Kontoinhaber ausgestellt wurden. |
| CPT3 | Anzahl der FNCI-Prüfungen in den letzten Tagen für Schecks, die von demselben Kontoinhaber ausgestellt wurden, in der Regel über einen anderen oder längeren Zeitraum als CPT2. |
Ausstellende Bank
Die Bank, die den Scheck erstellt und ausgestellt hat.
⚠️ Wenn die ausstellende Bank nicht mit der im FNCI-Ergebnis aufgeführten Bank übereinstimmt, kann dies auf Betrug hindeuten, auch wenn der Farbcode grün ist.
Wenn Sie Probleme mit der Annahme einer Scheckzahlung haben, senden Sie eine Anfrage an unser Support-Team.
*Kontrolle der Scheckzahlung ist die deutsche Übersetzung des französischen Begriffs Contrôle de Paiement des Titres.