Im Rahmen unserer Kontoinhaber-Verifizierung bitten wir Sie möglicherweise, beim Öffnen Ihres Kontos eine erste Überweisung vorzunehmen. Wir tun dies, um sicherzustellen, dass Ihr Konto sicher eröffnet wird, wie es die Finanzvorschriften erfordern.
Falls erforderlich, erhalten Sie nach Abschluss Ihrer Identifizierung eine E-Mail mit der Aufforderung, eine erste Überweisung vorzunehmen.
Überweisungsbeschränkungen während der Verifizierung
Während wir Ihr Konto verifizieren, gelten folgende Limits:
- Jede eingehende SEPA-Überweisung darf 50 € nicht überschreiten.
- Sie können insgesamt nicht mehr als 150 € an SEPA-Überweisungen auf Ihr Konto erhalten.
SEPA-Überweisungen, die diese Limits überschreiten, werden von uns automatisch abgelehnt.
Alle internationalen Überweisungen auf Ihr Konto werden unabhängig vom Betrag abgelehnt.
Auswirkung von Gebühren auf Überweisungsbeschränkungen
Swan-Gebühren werden nicht auf das 150-€-Limit angerechnet.
Beispiel: Wenn Sie eine SEPA-Überweisung über 150 € erhalten und wir Ihnen eine Gebühr von 2 € berechnen:
- Ihr Kontostand beträgt 148 €.
- Die erhaltenen 150 € werden trotzdem auf Ihr Limit angerechnet, obwohl die Gebühren Ihren Kontostand reduziert haben.
- Weitere eingehende Überweisungen werden automatisch abgelehnt.
Ihre erste Überweisung vornehmen
Tipp: Wir empfehlen, Ihre erste Überweisung von einer Bank mit vollständiger Lizenz und physischen Filialen vorzunehmen.
Wenn Sie Ihre erste Überweisung vornehmen, überprüfen und verifizieren wir die Quelle, um sicherzustellen, dass sie sicher und legitim ist. Nach Abschluss unserer Prüfung erhalten Sie eines von vier möglichen Ergebnissen:
| Ergebnis | Bedeutung |
|---|---|
| Erste Überweisung akzeptiert | Wir haben die Quelle Ihrer ersten Überweisung akzeptiert und werden Ihr Zahlungskonto nun eröffnen. |
| Erste Überweisung abgelehnt | Wir haben die Quelle Ihrer ersten Überweisung nicht akzeptiert und werden Ihr Zahlungskonto nicht eröffnen. |
| Weitere erste Überweisung angefordert | Wir haben die Quelle Ihrer ersten Überweisung nicht akzeptiert. Sie wurden aufgefordert, eine erste Überweisung von einem anderen Konto auf Ihren Namen zu senden. |
| Zusätzliche Dokumente angefordert | Wir haben Ihre erste Überweisung erhalten. Sie wurden aufgefordert, Unterlagen für eine weitere Verifizierung einzureichen. |
So vermeiden Sie die Ablehnung Ihrer ersten Überweisung
So stellen Sie sicher, dass Ihre erste Überweisung akzeptiert wird:
- Nutzen Sie SEPA-Überweisungen: Senden Sie Ihre Überweisung von einem Bankkonto im Einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum (SEPA).
- Überweisen Sie höchstens 50 €: Ihre erste Überweisung darf 50 € nicht überschreiten.
- Bleiben Sie unter dem Gesamtlimit von 150 €: Stellen Sie sicher, dass Ihr Kontostand durch die Überweisung 150 € nicht überschreitet.
- Vermeiden Sie internationale Überweisungen: Senden Sie Ihre erste Überweisung nicht über internationale oder SWIFT-Netzwerke.
Wenn Sie weitere Fragen haben, stellen Sie eine Anfrage an den Swan Support.