Als Teil unseres Angebots zur Annahme von Zahlungen bieten wir eine Funktion zur Einreichung von Schecks an, mit der Sie Schecks von Ihren Kunden annehmen können, sofern Ihr Swan-Anbieter diese Funktion integriert hat. Händler können Zahlungen mit französischen Schecks akzeptieren.
Überblick über den Prozess
Wenn Sie diese Richtlinien befolgen, können Sie die Funktion für die Scheckeinreichung problemlos nutzen und die erfolgreiche sowie rechtzeitige Annahme von Zahlungen sicherstellen.
1. Prüfen Sie den Scheck.
Die Validierung von Schecks ist wichtig, um sicherzustellen, dass sie die Voraussetzungen für die Einlösung erfüllen. Vergewissern Sie sich vor der Einreichung eines Schecks, dass Sie die folgenden Kriterien erfüllen:
i. Betrag: Stellen Sie sicher, dass der Betrag auf dem Scheck mit dem angegebenen registrierten Betrag übereinstimmt und weniger als 10.000 € beträgt.
ii. Namen: Überprüfen Sie die Richtigkeit Ihres Namens (Händler) und des Namens Ihres Kunden (Schuldner) auf dem Scheck.
iii. Datum: Bestätigen Sie, dass das Datum auf dem Scheck innerhalb von einem Jahr und acht Tagen gültig ist, und stellen Sie sicher, dass das Datum nicht in der Zukunft liegt.
iv. Unterschriften: Unterschreiben Sie auf der Rückseite des Schecks und geben Sie Ihre Kontonummer an. Vergewissern Sie sich, dass auch der Schuldner den Scheck unterzeichnet hat.
v. Format: Vergewissern Sie sich, dass der Betrag korrekt und in einem gültigen Format angegeben ist, wobei entweder Buchstaben oder Zahlen zu verwenden sind.
2. Registrieren Sie den Scheck.
Nach der Validierung des Schecks geben Sie die Schecknummer und den Betrag auf der dafür vorgesehenen Plattform ein, um ihn zu registrieren.
3. Senden Sie den Scheck.
Senden Sie den Scheck innerhalb von 30 Tagen (unbedingt) an die Postanschrift eines bestimmten Scheckanbieters. Dadurch wird sichergestellt, dass der Scheck zur Einlösung bearbeitet und Ihrem Konto gutgeschrieben werden kann.
Zurückgegebene Schecks
Ein Scheck kann aus verschiedenen Gründen zurückgegeben werden, wobei eine Gebühr gemäß den Richtlinien Ihres Swan-Partners erhoben wird. Gründe wären z. B:
- Ablehnung (siehe Tabelle der Ablehnungsgründe)
- Unzureichende Deckung auf dem Konto des Schuldners
- Das Konto des Schuldners ist geschlossen
- Verlust oder Diebstahl
Ablehnungsgründe
| Ablehnungsgrund | Erläuterung |
| Fehlende Betragsübereinstimmung | Der Betrag auf dem Scheck stimmt nicht mit dem registrierten Betrag überein. |
| Fehler beim Händlernamen | Ihr Name (Händler) fehlt oder ist falsch. |
| Verspäteter Scheck | Der Scheck ist mehr als 30 Tage nach seiner Registrierung bei Swan's Check Provider eingegangen. |
| Stornierter Scheck | Swan's Provider hat einen stornierten Scheck erhalten. |
| Problem beim Datum | Auf dem Scheck ist kein Datum angegeben, das Datum liegt in der Zukunft oder ist ungültig. |
| Name des Schuldners fehlt | Der Name des Kunden (Schuldners) muss auf dem Scheck erscheinen. |
| Nicht unterschriebener Scheck | Die Rückseite des Schecks ist nicht unterschrieben, und die Swan-Kontonummer fehlt. |
| Kein Betrag | Es ist kein Betrag auf dem Scheck angegeben. |
| Ungültiges Betragsformat | Der Betrag ist in einem ungültigen Format geschrieben (Zahlen anstelle von Buchstaben). |
| Problem mit der Unterschrift | Die Unterschrift fehlt oder es gibt ein Problem mit der Unterschrift. |
| Betrugsverdacht | Es besteht der Verdacht auf Scheckbetrug. |
Umgang mit zurückgegebenen Schecks
Wenn ein Scheck aufgrund von Problemen mit dem Scheck zurückgegeben wird, beheben Sie das Problem und senden Sie ihn innerhalb der 30-Tage-Frist erneut ein. Stellen Sie sicher, dass Sie ihn als neuen Scheck registrieren.
Wenn Sie weitere Fragen haben, senden Sie eine Anfrage an unser Support-Team.